Apa itu sumber dana (SoF) dan sumber kekayaan (SoW)?
Apa itu sumber dana (SoF) dan sumber kekayaan (SoW)?
Menavigasi persyaratan untuk membuktikan keabsahan dana dalam transaksi keuangan sangat penting untuk menjaga kepatuhan dan transparansi. Pendapatan umumnya dibagi menjadi 2 kategori:
Sumber Dana (SoF): menentukan dari mana uang untuk suatu transaksi berasal, seperti penghasilan, tabungan, pinjaman, atau penjualan aset.
Catatan:
Jika Anda memiliki beberapa sumber dana, harap pilih yang terbaru dan primer untuk deposit Anda.
Jika Anda menggunakan dana sendiri untuk membeli kripto dari orang lain, Anda harus memberikan Bukti Sumber Dana (SoF) dari dana Anda sendiri.
Jangan kirimkan informasi tentang aset orang lain atau tangkapan layar deposit akun Anda.
Contoh:
Jika dana yang Anda transfer ke OKX berasal dari gaji pribadi Anda, Anda dapat memilih Pendapatan Kerja sebagai sumber pendanaan dan mengirimkan dokumen yang membuktikan gaji Anda, seperti kontrak kerja resmi atau slip gaji.
Jika dana berasal dari penjualan properti, Anda dapat memilih Proceeds from Non-Digital Asset Sale dan mengirimkan perjanjian penjualan properti atau dokumen pajak untuk verifikasi.
Jika Anda membeli 100 USDC di OKX, dan uang yang digunakan untuk membeli 100 USDC berasal dari gaji Anda, Anda hanya perlu memilih Pendapatan dari Pekerjaan sebagai sumber dana.
Sumber Kekayaan (SoW): mengacu pada asal-usul keseluruhan aset keuangan seorang individu, yang biasanya terkumpul seiring waktu melalui cara-cara seperti pekerjaan, kepemilikan bisnis, investasi, atau warisan.
Misalnya, jika Anda memiliki beberapa sumber kekayaan tetapi sebagian besar kekayaan pribadi Anda berasal dari gaji, Anda hanya perlu memilih Penghasilan dari Pekerjaan sebagai sumber kekayaan Anda.
Temukan jenis dokumentasi yang diterima sebagai bukti untuk berbagai SoF dan SoW di sini.
Mengapa saya perlu memberikan bukti SoF dan SoW?
Sebagai perusahaan jasa keuangan yang diatur, kami diwajibkan untuk menjaga informasi Pelanggan tetap terbaru demi pengalaman trading yang aman. Sebagai bagian dari upaya kami yang berlangsung untuk memenuhi persyaratan regulasi ini, kami mungkin perlu meminta informasi tambahan dan dokumen pendukung terkait SoF dan SoW Anda dalam beberapa kasus tertentu.
Bagaimana saya bisa melihat kuesioner ini?
Di aplikasi
Ketuk Harap selesaikan verifikasi untuk langsung menuju halaman verifikasi atau
Buka Menu > Profil dan pengaturan > Verifikasi Identitas > Verifikasi sekarang
Di web
Buka Profil > Verifikasi
Catatan: jika verifikasi yang diperlukan tidak selesai sebelum tanggal yang ditentukan, fungsi akun Anda akan dibatasi secara otomatis.
Bagaimana cara mengunggah dokumen?
Pastikan aplikasi Anda diperbarui ke versi terbaru.
Pastikan dokumen Anda jelas dan mudah dibaca:
Semua konten harus terlihat sepenuhnya, tanpa ada bagian yang terpotong atau tertutup.
Saat mengirimkan dokumen Anda, pastikan bahwa:
Detail yang diberikan akurat dan terkini, mencerminkan transaksi bisnis atau sumber penghasilan Anda.
Jumlah pada dokumen terlihat sepenuhnya.
Dokumen bukti apa saja yang diterima?
SoF/SoW | Jenis Dokumen | Deskripsi |
|---|---|---|
Gaji | Slip Gaji | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir |
Rekening Koran | Menampilkan deposit gaji/penghasilan kerja (3 bulan terakhir) | |
Dokumen Pajak | Menampilkan penghasilan dari pekerjaan (12 bulan terakhir) | |
Surat keterangan kerja | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir, dengan konfirmasi pekerjaan dan detail gaji | |
Lainnya | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir, dengan konfirmasi pekerjaan dan detail gaji/kompensasi | |
Kepemilikan bisnis | Rekening Koran | Menampilkan pembayaran pendapatan (3 bulan terakhir) |
Dokumen Pajak | Menampilkan pendapatan bisnis (12 bulan terakhir) | |
Surat Akuntan | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir dengan konfirmasi kepemilikan bisnis | |
Rekam Distribusi | Menampilkan penarikan keuntungan atau distribusi terbaru | |
Lainnya | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir dengan konfirmasi kompensasi atau kepemilikan bisnis | |
Pengembalian investasi | Laporan Rekening Investasi | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir |
Laporan Rekening Pensiun | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir | |
Laporan Perantara | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir | |
Rekening Koran | Menampilkan pendapatan investasi (3 bulan terakhir) | |
Dokumen Pajak | Menampilkan investasi (12 bulan terakhir) | |
Lainnya | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir dengan konfirmasi dana | |
Mining kripto | Pernyataan Pembayaran Mining | Menampilkan reward mining |
Screenshot Monitor Mining | Harus berasal dari platform yang diakui (Misalnya: 2Miners, Nanopool) | |
Tanda Terima Pembelian Peralatan | Menunjukkan kepemilikan perangkat mining | |
Dokumen Pajak | Menampilkan klaim pendapatan mining | |
Lainnya | Membuktikan operasi mining | |
Staking kripto, reward & insentif | Detail transaksi dari Blockchain Explorer (mungkin termasuk airdrop) | Menampilkan alamat pengirim dan penerima, Txhash atau ID, jumlah, dan tanggal transaksi |
Laporan Exchange | Menampilkan nama lengkap Anda, jumlah, tanggal transaksi, dan nama bursa kripto terpusat (misalnya, Binance atau Coinbase) | |
Pernyataan hadiah staking | Menampilkan nama lengkap atau alamat wallet Anda, jumlah hadiah, dan tanggal hadiah | |
Penjualan aset (non-digital) | Laporan Rekening Perantara | Menampilkan penjualan sekuritas |
Catatan Penjualan | Menampilkan catatan transaksi resmi | |
Surat Profesional Hukum | Menampilkan detail penjualan aset (Misalnya: Konfirmasi Pengacara) | |
Rekening Koran | Menampilkan riwayat transaksi dana yang diterima dari hasil penjualan | |
Pernyataan Pajak | Menampilkan keuntungan properti/modal | |
Lainnya | Menampilkan detail penjualan aset (termasuk nama Pelanggan, jumlah penjualan, dan tanggal) | |
Warisan, hibah, atau hadiah | Surat Wasiat | Harus bersertifikat resmi |
Pemberian surat wasiat | Harus berupa dokumen pengadilan resmi | |
Pernyataan Distribusi | Menampilkan jumlah warisan | |
Pernyataan Pajak | Menampilkan jumlah warisan yang diterima | |
Rekening Koran | Menampilkan transfer warisan | |
Surat Hadiah | Harus dinotariskan | |
Catatan Transfer | Harus menampilkan riwayat transfer | |
Lainnya | Harus menunjukkan transfer aset (sebagai bagian dari warisan atau hadiah) | |
Manfaat pemerintah (hanya SOF) | Pernyataan Manfaat | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir |
Surat Penyedia | Menampilkan jumlah manfaat yang telah dikonfirmasi dalam 3 bulan terakhir | |
Rekening Koran | Menampilkan manfaat yang disetorkan Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir | |
Pinjaman atau kredit (hanya SOF) | Perjanjian pinjaman/kredit | Menampilkan nama Pelanggan dan jumlah pinjaman/kredit |
Laporan rekening Loan/kredit | Menampilkan nama Pelanggan dan saldo pinjaman/kredit | |
Riwayat transaksi Kripto | Berikan tangkapan layar atau file ekspor dari transaksi pinjaman/pasokan | |
Kemenangan judi | Catatan Pajak | Menampilkan pendapatan judi/lotre |
Rekening Koran | Menampilkan dana yang diterima dari kemenangan perjudian | |
Surat Profesional | Menampilkan aktivitas perjudian yang telah dikonfirmasi | |
Lainnya | Diterbitkan oleh pemerintah atau otoritas lotere Menunjukkan bukti kemenangan judi atau lotere | |
Penyelesaian hukum | Dokumen Penyelesaian | Menampilkan jumlah penyelesaian |
Penyelesaian Asuransi | Menampilkan pembayaran asuransi |