¿Qué son el origen de los fondos (SoF) y el origen de la riqueza (SoW)?
¿Qué son el origen de los fondos (SoF) y el origen de la riqueza (SoW)?
Navegar por los requisitos para demostrar la legitimidad de los fondos en las transacciones financieras es crucial para mantener el cumplimiento legal y la transparencia. Los ingresos generalmente se dividen en 2 categorías:
Origen de los fondos (SoF): especifica de dónde proviene el dinero para una transacción en particular, como ingresos, ahorros, préstamos o la venta de activos.
Notas:
Si tienes varias fuentes de fondos, selecciona la que sea más reciente y primaria para tu depósito.
Si utilizas tus propios fondos para comprar cripto a otra persona, debes proporcionar la SoF de tus propios fondos.
No envíes información sobre los activos de otra persona ni capturas de pantalla de tus depósitos en la cuenta.
Ejemplos:
Si los fondos que transfieres a OKX provienen de tu salario personal, puedes seleccionar Ingresos por empleo como fuente de fondos y enviar documentos que prueben tu salario, como un contrato de trabajo oficial o nóminas.
Si los fondos provienen de la venta de una propiedad, puedes seleccionar Ingresos por Venta de Activo No Digital y enviar el contrato de venta de la propiedad o los documentos fiscales para la verificación.
Si compras 100 USDC en OKX y el dinero utilizado para comprar esos 100 USDC proviene de tu salario, solo necesitas seleccionar Ingresos por empleo como el origen de los fondos.
Fuente de riqueza (SoW): se refiere al origen de los activos financieros totales de una persona, típicamente acumulados a lo largo del tiempo mediante medios como el empleo, la propiedad de negocios, las inversiones o la herencia.
Por ejemplo, si tienes múltiples fuentes de riqueza pero la mayor parte de tu patrimonio personal proviene de tu salario, solo necesitas seleccionar Ingresos por Empleo como tu fuente de riqueza.
Encuentra los tipos de documentación aceptados como prueba para varios SoF y SoW aquí.
¿Por qué necesito proporcionar prueba de SoF y SoW?
Como empresa de servicios financieros regulada, estamos obligados a mantener la información del cliente actualizada para garantizar una experiencia de trading segura. Como parte de nuestros esfuerzos en curso para cumplir con estos requisitos regulatorios, es posible que necesitemos solicitar información adicional y documentos de respaldo relacionados con tu SoF y SoW en ciertos casos.
¿Cómo puedo ver este cuestionario?
En la app
Toca Por favor, completa la verificación para ir directamente a la página de verificación o
Ir a menú > Perfil y ajustes > verificación de identidad > verificar ahora
En la web
Ve a tu Perfil > verificación
Nota: si la verificación requerida no se completa antes de la fecha especificada, las funciones de tu cuenta se restringirán automáticamente.
¿Cómo subo los documentos?
Asegúrate de que tu app esté actualizada a la última versión.
Asegúrate de que tus documentos estén claros y legibles:
Todo el contenido debe ser completamente visible, sin que ninguna parte esté recortada u oculta.
Al enviar tus documentos, asegúrate de que:
Los detalles proporcionados son precisos y actuales, reflejando tus transacciones comerciales o fuente de ingresos.
Los importes en los documentos son completamente visibles.
¿Cuáles son los documentos de prueba aceptables?
SoF/SoW | Tipo de documento | Descripción |
|---|---|---|
Salario | Nómina | Emitido en los últimos 3 meses |
Extracto bancario | Muestra los depósitos de salario/ingresos por empleo (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Muestra ingresos por empleo (últimos 12 meses) | |
Carta de empleo | Emitido en los últimos 3 meses, con confirmación de empleo y detalles del salario | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses, con confirmación de empleo y detalles de salario/compensación | |
Propiedad empresarial | Extracto bancario | Muestra los pagos de ingresos (últimos 3 meses) |
Documento fiscal | Muestra los ingresos comerciales (últimos 12 meses) | |
Carta del Contable | Emitido en los últimos 3 meses con confirmación de propiedad empresarial | |
Registro de distribución | Muestra retiros o distribuciones de ganancias recientes | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses con confirmación de compensación o propiedad empresarial | |
Rendimientos de la inversión | Extracto de cuenta de inversión | Emitido en los últimos 3 meses |
Extracto de cuenta de jubilación | Emitido en los últimos 3 meses | |
Estado de cuenta de corretaje | Emitido en los últimos 3 meses | |
Extracto bancario | Muestra los ingresos por inversión (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Muestra inversiones (últimos 12 meses) | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses con confirmación de fondos | |
Minería de cripto | Estado de pagos de minería | Muestra los premios de minería |
Capturas de pantalla del monitor de minería | Debe ser de plataformas reconocidas (por ejemplo: 2Miners, Nanopool) | |
Recibo de compra de equipo | Muestra la propiedad del hardware de minería | |
Documento fiscal | Muestra reclamaciones de ingresos por minería | |
Otros | Prueba de operación de minería | |
Staking de cripto, premios e incentivos | Detalles de la transacción desde Blockchain Explorer (puede incluir airdrops) | Muestra las direcciones del remitente y receptor, el hash de transacción o documento de identidad, el importe y la fecha de la transacción |
Extracto del exchange | Muestra tu nombre completo, importe, fecha de la transacción y nombre del exchange cripto centralizado (por ejemplo, Binance o Coinbase) | |
Estado de recompensas de staking | Muestra tu nombre completo o dirección de la billetera, importe de la recompensa y fecha de la recompensa | |
Venta de activos (no digitales) | Extracto de cuenta de corretaje | Muestra la venta de valores |
Registro de ventas | Muestra registros oficiales de transacciones | |
Carta Profesional Legal | Muestra los detalles de la venta del activo (por ejemplo: confirmación del abogado) | |
Extracto bancario | Muestra el historial de transacciones de los fondos recibidos por los ingresos de ventas | |
Declaración de impuestos | Muestra ganancias de capital/patrimonio | |
Otros | Muestra los detalles de la venta de activos (incluyendo el nombre del cliente, el importe de la venta y la fecha) | |
Herencia, donación o regalo | Testamento | Debe estar oficialmente certificado |
Concesión de testamento | Debe ser un documento oficial del tribunal | |
Declaración de distribución | Muestra el importe de la herencia | |
Declaración de impuestos | Muestra el importe de la herencia recibida | |
Extracto bancario | Muestra la transferencia de herencia | |
Carta de regalo | Debe estar notariado | |
Registro de transferencias | Debe mostrar el historial de transferencias | |
Otros | Debe mostrar la transferencia de activos (como parte de una herencia o regalo) | |
Prestaciones gubernamentales (Solo SOF) | Estado de Beneficios | Emitido en los últimos 3 meses |
Carta del proveedor | Muestra el importe de beneficio confirmado en los últimos 3 meses | |
Extracto bancario | Muestra los beneficios depositados Emitido en los últimos 3 meses | |
Préstamo o crédito (Solo SOF) | Contrato de préstamo/crédito | Muestra el nombre del cliente y el importe del préstamo/crédito |
Extracto de cuenta de préstamo/crédito | Muestra el nombre del cliente y el saldo del préstamo/crédito | |
Historial de transacciones de cripto | Proporciona capturas de pantalla o archivos exportados de las transacciones de préstamos/suministros | |
Ganancias por apuestas | Registro fiscal | Muestra ingresos por juegos de azar/lotería |
Extracto bancario | Muestra los fondos recibidos de ganancias de juegos de azar | |
Carta profesional | Muestra actividades de juego confirmadas | |
Otros | Emitido por el gobierno o la autoridad de lotería Muestra evidencia de ganancias por juegos de azar o loterías | |
Acuerdos legales | Documento de liquidación | Muestra el importe de la liquidación |
Liquidación de seguro | Muestra el pago del seguro |