Was sind Herkunft der Gelder (SoF) und Herkunft des Vermögens (SoW)?
Was sind Herkunft der Gelder (SoF) und Herkunft des Vermögens (SoW)?
Die Anforderungen zur Nachweisführung der Legitimität von Geldern bei Finanztransaktionen zu verstehen, ist entscheidend für die Einhaltung von Compliance und Transparenz. Einkommen wird im Allgemeinen in 2 Kategorien unterteilt:
Herkunft der Gelder (SoF): gibt an, woher das Geld für eine bestimmte Transaktion stammt, z. B. Einkommen, Ersparnisse, Kredite oder der Verkauf von Vermögenswerten.
Hinweise:
Wenn du mehrere Quellen für Gelder hast, wähle bitte diejenige aus, die für deine Einzahlung aktuell und primär ist.
Wenn du deine eigenen Gelder verwendest, um Krypto von einer anderen Person zu kaufen, solltest du den Herkunftsnachweis deiner eigenen Gelder vorlegen.
Reiche keine Informationen über die Vermögenswerte anderer Personen oder Screenshots deiner Konto-Einzahlungen ein.
Beispiele:
Wenn die Gelder, die du zu OKX überweist, aus deinem persönlichen Gehalt stammen, kannst du "Employment Income" als Finanzierungsquelle auswählen und Dokumente einreichen, die dein Gehalt nachweisen, wie zum Beispiel einen offiziellen Arbeitsvertrag oder Gehaltsabrechnungen.
Wenn die Gelder aus dem Verkauf einer Immobilie stammen, kannst du "Proceeds from Non-Digital Asset Sale" auswählen und den Immobilienkaufvertrag oder Steuerdokumente zur Verifizierung einreichen.
Wenn du 100 USDC auf OKX kaufst und das Geld für den Kauf der 100 USDC aus deinem Gehalt stammt, musst du nur "Employment Income" als Herkunft der Gelder auswählen.
Source of Wealth (SoW): bezieht sich auf die Herkunft der gesamten finanziellen Vermögenswerte einer Privatperson, die typischerweise im Laufe der Zeit durch Mittel wie Beschäftigung, Unternehmensbesitz, Investitionen oder Erbschaft angesammelt wurden.
Wenn du zum Beispiel mehrere Vermögensquellen hast, aber der größte Teil deines persönlichen Vermögens aus deinem Gehalt stammt, musst du nur "Employment Income" als deine Vermögensquelle auswählen.
Finde die Arten von Dokumentationen, die als Nachweis für verschiedene SoF und SoW akzeptiert werden, hier.
Warum muss ich einen Nachweis über SoF und SoW erbringen?
Als reguliertes Finanzdienstleistungsunternehmen sind wir verpflichtet, die Informationen unserer Kunden auf dem neuesten Stand zu halten, um ein sicheres Handelserlebnis zu gewährleisten. Im Rahmen unserer laufenden Bemühungen, diese regulatorischen Anforderungen zu erfüllen, kann es in bestimmten Fällen erforderlich sein, zusätzliche Informationen und unterstützende Dokumente zu deinem SoF und SoW anzufordern.
Wie kann ich diesen Fragebogen ansehen?
In der App
Tippe auf Bitte schließe die Verifizierung ab, um direkt zur Verifizierungsseite zu gelangen oder
Gehe zu Menü > Profil und Einstellungen > Identitätsverifizierung > Jetzt verifizieren
Im Web
Gehe zu deinem Profil > Verifizierung
Hinweis: Wenn die erforderliche Verifizierung nicht bis zum angegebenen Datum abgeschlossen ist, werden deine Kontofunktionen automatisch eingeschränkt.
Wie lade ich die Dokumente hoch?
Stelle sicher, dass deine App auf die neueste Version aktualisiert ist.
Stelle sicher, dass deine Dokumente klar und gut lesbar sind:
Alle Inhalte sollten vollständig sichtbar sein, ohne dass Teile abgeschnitten oder verdeckt werden.
Achte beim Einreichen deiner Dokumente darauf, dass:
Die angegebenen Details sind genau und aktuell und spiegeln deine Geschäftstransaktionen oder Einkommensquelle wider.
Die Beträge auf den Dokumenten sind vollständig sichtbar.
Welche Nachweisdokumente werden akzeptiert?
SoF/SoW | Dokumenttyp | Beschreibung |
|---|---|---|
Gehalt | Gehaltsabrechnung | In den letzten 3 Monaten ausgegeben |
Kontoauszug | Zeigt Gehaltseinzahlungen/Beschäftigungseinkommen (letzte 3 Monate) | |
Steuerdokument | Zeigt das Erwerbseinkommen (letzte 12 Monate) | |
Arbeitsbescheinigung | Innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt, mit Beschäftigungsbestätigung und Gehaltsangaben | |
Andere | Ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate, mit Beschäftigungsbestätigung und Angaben zur Vergütung | |
Geschäftsinhaberschaft | Kontoauszug | Zeigt Einkommenszahlungen (der letzten 3 Monate) |
Steuerdokument | Zeigt Geschäftseinnahmen (letzte 12 Monate) | |
Buchhalterbrief | Innerhalb der letzten 3 Monate mit Bestätigung des Geschäftsbesitzes ausgegeben | |
Verteilungsaufzeichnung | Zeigt kürzliche Gewinnabhebungen oder Ausschüttungen an | |
Andere | Innerhalb der letzten 3 Monate mit Vergütungs- oder Geschäftsbesitzbestätigung ausgestellt | |
Investitionserträge | Kontoauszug für Investitionen | In den letzten 3 Monaten ausgegeben |
Kontoauszug für die Altersvorsorge | In den letzten 3 Monaten ausgegeben | |
Brokerage-Abrechnung | In den letzten 3 Monaten ausgegeben | |
Kontoauszug | Zeigt Investitionserträge (der letzten 3 Monate) | |
Steuerdokument | Zeigt Investitionen (letzte 12 Monate) | |
Andere | Innerhalb der letzten 3 Monate mit Bestätigung der Gelder ausgegeben | |
Krypto Mining | Mining-Auszahlungsübersicht | Zeigt Mining-Prämien an |
Mining Monitor Screenshots | Muss von anerkannten Plattformen stammen (zum Beispiel: 2Miners, Nanopool) | |
Kaufbeleg für Ausrüstung | Zeigt den Besitz von Mining-Hardware | |
Steuerdokument | Zeigt Mining-Einkommensansprüche an | |
Andere | Beweist Mining-Betrieb | |
Krypto-Staking, Prämien & Anreize | Transaktionsdetails vom Blockchain Explorer (können Airdrops enthalten) | Zeigt Absender- und Empfängeradressen, Transaktionshash oder Ausweis, Betrag und Datum der Transaktion an |
Exchange-Auszug | Zeigt deinen vollständigen Namen, Betrag, Datum der Transaktion und den Namen der zentralisierten Krypto-Börse (z. B. Binance oder Coinbase) an | |
Staking-Prämienabrechnung | Zeigt deinen vollständigen Namen oder deine Wallet-Adresse, den Belohnungsbetrag und das Datum der Belohnung an | |
Verkauf von Vermögenswerten (nicht digital) | Kontoauszug für Brokerage-Konto | Zeigt den Verkauf von Wertpapieren |
Verkaufsaufzeichnung | Zeigt offizielle Transaktionsaufzeichnungen | |
Rechtliches Fachschreiben | Zeigt Details zum Verkauf von Assets an (zum Beispiel: Bestätigung durch einen Anwalt) | |
Kontoauszug | Zeigt die Transaktionshistorie der erhaltenen Gelder aus Verkaufserlösen | |
Steuerbescheinigung | Zeigt Vermögens-/Kapitalgewinne | |
Andere | Zeigt Details zum Verkauf von Vermögenswerten (einschließlich Name des Kunden, Verkaufsbetrag und Datum) | |
Erbschaft, Zuwendung oder Geschenk | Testament | Muss offiziell zertifiziert sein |
Erteilung des Testamentsvollstreckerzeugnisses | Muss ein offizielles Gerichtsdokument sein | |
Verteilungserklärung | Zeigt den Erbschaftsbetrag an | |
Steuerbescheinigung | Zeigt erhaltenen Erbschaftsbetrag an | |
Kontoauszug | Zeigt Vererbungstransfer an | |
Geschenkschreiben | Muss notariell beglaubigt sein | |
Überweisungsprotokoll | Muss die Übertragungshistorie anzeigen | |
Andere | Muss die Übertragung von Vermögenswerten (im Rahmen einer Erbschaft oder Schenkung) anzeigen | |
Staatliche Leistungen (Nur SOF) | Leistungserklärung | In den letzten 3 Monaten ausgegeben |
Anbieterbrief | Zeigt den bestätigten Betrag der Vorteile in den letzten 3 Monaten an | |
Kontoauszug | Zeigt eingezahlte Vorteile an In den letzten 3 Monaten ausgegeben | |
Loan oder Kredit (Nur SOF) | Darlehens-/Kreditvertrag | Zeigt Kundenname und Kredit-/Darlehensbetrag an |
Loan/Kontoauszug | Zeigt den Kundennamen und das Darlehens-/Kreditguthaben an | |
Krypto-Transaktionsverlauf | Stelle Screenshots oder exportierte Dateien von geliehenen/gelieferten Transaktionen bereit | |
Glücksspielgewinne | Steuerunterlagen | Zeigt Einnahmen aus Glücksspiel/Lotterie |
Kontoauszug | Zeigt erhaltene Gelder aus Glücksspielgewinnen an | |
Professioneller Brief | Zeigt bestätigte Glücksspielaktivitäten an | |
Andere | Ausgestellt von der Regierung oder der Lotteriebehörde Zeigt Nachweise von Glücksspiel- oder Lotteriegewinnen | |
Rechtliche Vergleiche | Abrechnungsdokument | Zeigt den Abrechnungsbetrag an |
Versicherungs-Abrechnung | Zeigt Versicherungszahlung an |