¿Qué son la fuente de los fondos (SoF) y la fuente de la riqueza (SoW)?
¿Qué son la fuente de los fondos (SoF) y la fuente de la riqueza (SoW)?
Navegar por los requisitos para demostrar la legitimidad de los fondos en las transacciones financieras es crucial para mantener el cumplimiento legal y la transparencia. Los ingresos generalmente se dividen en 2 categorías:
Fuente de los fondos (SoF): especifica de dónde proviene el dinero para una transacción en particular, como ingresos, ahorros, préstamos o la venta de activos.
Notas:
Si tienes múltiples fuentes de fondos, selecciona la que sea más reciente y primaria para tu depósito.
Si usas tus propios fondos para comprar cripto a otra persona, debes proporcionar SoF de tus propios fondos.
No envíes información sobre los activos de otra persona ni capturas de pantalla de tus depósitos en la cuenta.
Ejemplos:
Si los fondos que transfieres a OKX provienen de tu salario personal, puedes seleccionar Ingresos por Empleo como fuente de fondos y enviar documentos que prueben tu salario, como un contrato de trabajo oficial o recibos de sueldo.
Si los fondos provienen de la venta de una propiedad, puedes seleccionar Ingresos por Venta de Activo No Digital y enviar el contrato de venta de la propiedad o documentos fiscales para la verificación.
Si compras 100 USDC en OKX y el dinero utilizado para comprar los 100 USDC proviene de tu salario, solo necesitas seleccionar Ingresos por empleo como la fuente de los fondos.
Fuente de Riqueza (SoW): se refiere al origen de los activos financieros totales de una persona, típicamente acumulados a lo largo del tiempo mediante medios como empleo, propiedad de negocios, inversiones o herencias.
Por ejemplo, si tienes múltiples fuentes de riqueza pero la mayor parte de tu patrimonio personal proviene de tu salario, solo necesitas seleccionar Ingresos por Empleo como tu fuente de riqueza.
Encuentra los tipos de documentación aceptados como prueba para varios SoF y SoW aquí.
¿Por qué necesito proporcionar prueba de SoF y SoW?
Como empresa de servicios financieros regulada, estamos obligados a mantener la información del cliente actualizada para garantizar una experiencia de trading segura. Como parte de nuestros esfuerzos en curso para cumplir con estos requisitos regulatorios, es posible que necesitemos solicitar información adicional y documentos de respaldo relacionados con su SoF y SoW en ciertos casos.
¿Cómo puedo ver este cuestionario?
En la app
Toca Completa la verificación para ir directamente a la página de verificación o
Ir a menú > Perfil y configuración > verificación de identidad > verificar ahora
En la web
Ve a tu Perfil > verificación
Nota: si la verificación requerida no se completa antes de la fecha especificada, las funciones de tu cuenta se restringirán automáticamente.
¿Cómo subo los documentos?
Asegúrate de que tu aplicación esté actualizada a la última versión.
Asegúrate de que tus documentos estén claros y legibles:
Todo el contenido debe ser completamente visible, sin que ninguna parte esté recortada u oculta.
Al enviar tus documentos, asegúrate de que:
Los detalles proporcionados son precisos y actuales, reflejando sus transacciones comerciales o fuente de ingresos.
Los montos en los documentos son completamente visibles.
¿Cuáles son los documentos de prueba aceptables?
SoF/SoW | Tipo de documento | Descripción |
|---|---|---|
Salario | Recibo de pago | Emitido en los últimos 3 meses |
Estado de cuenta bancario | Muestra depósitos de salario/ingresos por empleo (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Muestra ingresos por empleo (últimos 12 meses) | |
Carta de empleo | Emitido en los últimos 3 meses, con confirmación de empleo y detalles del salario | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses, con confirmación de empleo y detalles de salario/compensación | |
Propiedad empresarial | Estado de cuenta bancario | Muestra pagos de ingresos (últimos 3 meses) |
Documento fiscal | Muestra ingresos comerciales (últimos 12 meses) | |
Carta del Contador | Emitido en los últimos 3 meses con confirmación de propiedad comercial | |
Registro de Distribución | Muestra retiros o distribuciones recientes de ganancias | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses con confirmación de compensación o propiedad comercial | |
Rendimientos de inversión | Extracto de cuenta de inversión | Emitido en los últimos 3 meses |
Extracto de cuenta de jubilación | Emitido en los últimos 3 meses | |
Estado de Corretaje | Emitido en los últimos 3 meses | |
Estado de cuenta bancario | Muestra ingresos por inversión (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Muestra inversiones (últimos 12 meses) | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses con confirmación de fondos | |
Minería de cripto | Estado de Pago de Minería | Muestra los premios de minería |
Capturas de pantalla del monitor de minería | Debe ser de plataformas reconocidas (por ejemplo: 2Miners, Nanopool) | |
Recibo de compra de equipo | Muestra la propiedad del hardware de minería | |
Documento fiscal | Muestra reclamaciones de ingresos por minería | |
Otros | Prueba de operación de minería | |
Staking de cripto, premios e incentivos | Detalles de la transacción desde Blockchain Explorer (puede incluir airdrops) | Muestra las direcciones del remitente y receptor, el hash de transacción o documento de identidad, el monto y la fecha de la transacción |
Estado de exchange | Muestra tu nombre completo, monto, fecha de la transacción y nombre del exchange cripto centralizado (por ejemplo, Binance o Coinbase) | |
Estado de recompensas de staking | Muestra tu nombre completo o dirección de la billetera, monto de la recompensa y fecha de la recompensa | |
Venta de activos (no digitales) | Extracto de cuenta de corretaje | Muestra la venta de valores |
Registro de ventas | Muestra registros oficiales de transacciones | |
Carta Profesional Legal | Muestra los detalles de la venta del activo (por ejemplo: confirmación del abogado) | |
Estado de cuenta bancario | Muestra el historial de transacciones de fondos recibidos por los ingresos de ventas | |
Declaración de impuestos | Muestra ganancias de propiedad/capital | |
Otros | Muestra detalles de la venta de activos (incluyendo el nombre del cliente, el monto de la venta y la fecha) | |
Herencia, donación o regalo | Testamento | Debe estar oficialmente certificado |
Otorgamiento de testamento | Debe ser un documento oficial del tribunal | |
Declaración de Distribución | Muestra el monto de la herencia | |
Declaración de impuestos | Muestra el monto de la herencia recibida | |
Estado de cuenta bancario | Muestra la transferencia de herencia | |
Carta de regalo | Debe estar notariado | |
Registro de transferencias | Debe mostrar el historial de transferencias | |
Otros | Debe mostrar la transferencia de activos (como parte de una herencia o regalo) | |
Beneficios gubernamentales (Solo SOF) | Estado de Beneficios | Emitido en los últimos 3 meses |
Carta del proveedor | Muestra el monto de beneficio confirmado en los últimos 3 meses | |
Estado de cuenta bancario | Muestra los beneficios depositados Emitido en los últimos 3 meses | |
Préstamo o crédito (Solo SOF) | Contrato de préstamo/crédito | Muestra el nombre del cliente y el monto del préstamo/crédito |
Extracto de cuenta de préstamo/crédito | Muestra el nombre del cliente y el saldo del préstamo/crédito | |
Historial de transacciones de cripto | Proporciona capturas de pantalla o archivos exportados de las transacciones de préstamos/suministros | |
Ganancias por apuestas | Registro Fiscal | Muestra ingresos por juegos de azar/lotería |
Estado de cuenta bancario | Muestra fondos recibidos de ganancias de juegos de azar | |
Carta profesional | Muestra actividades de juego confirmadas | |
Otros | Emitido por el gobierno o la autoridad de lotería Muestra evidencia de ganancias por juegos de azar o loterías | |
Acuerdos legales | Documento de liquidación | Muestra el monto de liquidación |
Liquidación de seguro | Muestra el pago del seguro |