Czym są źródło środków (SoF) i źródło majątku (SoW)?
Czym są źródło środków (SoF) i źródło majątku (SoW)?
Poruszanie się po wymaganiach dotyczących udowodnienia legalności środków w transakcjach finansowych jest kluczowe dla utrzymania zgodności i przejrzystości. Dochód jest zazwyczaj podzielony na 2 kategorie:
Źródło środków (SoF): określa, skąd pochodziły pieniądze na daną transakcję, na przykład z dochodów, oszczędności, pożyczek lub sprzedaży aktywów.
Notatki:
Jeśli masz wiele źródeł środków, wybierz to, które jest najnowsze i główne dla Twojej wpłaty.
Jeśli używasz własnych środków do zakupu krypto od innej osoby, powinieneś dostarczyć dowód pochodzenia własnych środków.
Nie przesyłaj informacji o aktywach innych osób ani zrzutów ekranu z wpłat na Twoje konto.
Przykłady:
Jeśli środki, które przelewasz na OKX, pochodzą z Twojej osobistej pensji, możesz wybrać Dochód z zatrudnienia jako źródło finansowania i przesłać dokumenty potwierdzające Twoją pensję, takie jak oficjalna umowa o pracę lub paski wypłat.
Jeśli środki pochodzą ze sprzedaży nieruchomości, możesz wybrać opcję Proceeds from Non-Digital Asset Sale i przesłać umowę sprzedaży nieruchomości lub dokumenty podatkowe do weryfikacji.
Jeśli kupujesz 100 USDC na OKX, a środki użyte do zakupu 100 USDC pochodzą z Twojej pensji, wystarczy, że wybierzesz Dochód z zatrudnienia jako źródło środków.
Źródło majątku (SoW): odnosi się do pochodzenia ogólnych aktywów finansowych osoby fizycznej, zazwyczaj zgromadzonych z czasem poprzez takie środki jak zatrudnienie, prowadzenie działalności gospodarczej, inwestycje lub spadek.
Na przykład, jeśli masz wiele źródeł majątku, ale największa część twojego majątku osobistego pochodzi z wynagrodzenia, wystarczy, że wybierzesz Dochód z zatrudnienia jako źródło majątku.
Znajdź rodzaje dokumentacji akceptowanej jako dowód dla różnych SoF i SoW tutaj.
Dlaczego muszę dostarczyć dowód źródła środków (SoF) i źródła majątku (SoW)?
Jako regulowana firma świadcząca usługi finansowe, jesteśmy zobowiązani do utrzymywania aktualnych informacji o kliencie, aby zapewnić bezpieczne doświadczenie handlu. W ramach naszych działań mających na celu spełnienie tych wymogów regulacyjnych, w niektórych przypadkach możemy potrzebować dodatkowych informacji oraz dokumentów potwierdzających dotyczących Twojego SoF i SoW.
Jak mogę wyświetlić tę ankietę?
W aplikacji
Stuknij Proszę ukończyć weryfikację, aby przejść bezpośrednio do strony weryfikacji lub
Przejdź do Menu > Profil i ustawienia > Weryfikacja tożsamości > Zweryfikuj teraz
W sieci
Przejdź do swojego Profil > weryfikacji
Uwaga: jeśli wymagana weryfikacja nie zostanie ukończona do określonej daty, funkcje Twojego konta zostaną automatycznie ograniczone.
Jak przesłać dokumenty?
Upewnij się, że Twoja aplikacja jest zaktualizowana do najnowszej wersji.
Upewnij się, że Twoje dokumenty są wyraźne i czytelne:
Cała zawartość powinna być w pełni widoczna, bez żadnych przyciętych lub zasłoniętych fragmentów.
Podczas przesyłania dokumentów upewnij się, że:
Podane szczegóły są dokładne i aktualne, odzwierciedlając Twoje transakcje biznesowe lub źródło dochodu.
Kwoty na dokumentach są w pełni widoczne.
Jakie dokumenty potwierdzające są akceptowalne?
SoF/SoW | Typ dokumentu | Opis |
|---|---|---|
Wynagrodzenie | Odcięcie wypłaty | Wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy |
Wyciąg bankowy | Wyświetla wpłaty z wynagrodzenia/przychody z zatrudnienia (ostatnie 3 miesiące) | |
Dokument podatkowy | Pokazuje dochód z zatrudnienia (ostatnie 12 miesięcy) | |
List zatrudnienia | Wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy, z potwierdzeniem zatrudnienia i szczegółami wynagrodzenia | |
Inne | Wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy, z potwierdzeniem zatrudnienia oraz szczegółami wynagrodzenia/odszkodowania | |
Własność firmy | Wyciąg bankowy | Wyświetla wypłaty dochodów (ostatnie 3 miesiące) |
Dokument podatkowy | Pokazuje dochód z działalności gospodarczej (ostatnie 12 miesięcy) | |
List od księgowego | Wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy z potwierdzeniem własności firmy | |
Rekord dystrybucji | Wyświetla ostatnie wypłaty zysków lub dystrybucje | |
Inne | Wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy z potwierdzeniem odszkodowania lub posiadania działalności gospodarczej | |
Zwroty z inwestycji | Wyciąg z konta inwestycyjnego | Wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy |
Wyciąg z konta emerytalnego | Wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy | |
Wyciąg maklerski | Wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy | |
Wyciąg bankowy | Pokazuje dochód z inwestycji (ostatnie 3 miesiące) | |
Dokument podatkowy | Pokazuje inwestycje (ostatnie 12 miesięcy) | |
Inne | Wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy z potwierdzeniem środków | |
Kopanie krypto | Wyciąg z wypłat za kopanie | Wyświetla nagrody za kopanie |
Zrzuty ekranu monitora kopania | Musi pochodzić z rozpoznawalnych platform (na przykład: 2Miners, Nanopool) | |
Paragon zakupu sprzętu | Pokazuje posiadanie sprzętu do kopania | |
Dokument podatkowy | Wyświetla roszczenia dotyczące dochodów z kopania | |
Inne | Potwierdza działanie kopalni | |
Stakowanie krypto, nagrody i zachęty | Szczegóły transakcji z Blockchain Explorer (mogą zawierać airdropy) | Wyświetla adresy nadawcy i odbiorcy, hash transakcji lub dokument tożsamości, ilość oraz datę transakcji |
Wyciąg z giełdy | Wyświetla Twoje pełne imię i nazwisko, ilość, datę transakcji oraz nazwę scentralizowanej giełdy krypto (np. Binance lub Coinbase) | |
Wyciąg z nagród za stakowanie | Wyświetla Twoje pełne imię i nazwisko lub adres portfela, ilość nagrody oraz datę nagrody | |
Sprzedaż aktywów (niedigitalnych) | Wyciąg z konta maklerskiego | Pokazuje sprzedaż papierów wartościowych |
Rekord sprzedaży | Wyświetla oficjalne zapisy transakcji | |
List prawny profesjonalny | Wyświetla szczegóły sprzedaży aktywów (na przykład: potwierdzenie prawnika) | |
Wyciąg bankowy | Wyświetla historię transakcji otrzymanych środków ze sprzedaży | |
Informacja podatkowa | Pokazuje zyski kapitałowe | |
Inne | Wyświetla szczegóły sprzedaży aktywów (w tym nazwę klienta, ilość sprzedaży i datę) | |
Spadek, dotacja lub darowizna | Testament | Musi być oficjalnie certyfikowany |
Nadanie poświadczenia dziedziczenia | Musi to być oficjalny dokument sądowy | |
Oświadczenie o dystrybucji | Pokazuje ilość dziedziczenia | |
Informacja podatkowa | Pokazuje otrzymaną kwotę spadku | |
Wyciąg bankowy | Pokazuje transfer dziedziczenia | |
List darowizny | Musi być poświadczone notarialnie | |
Rekord transferu | Musisz wyświetlić historię transferów | |
Inne | Musi pokazywać transfer aktywów (w ramach spadku lub darowizny) | |
Świadczenia rządowe (tylko SOF) | Wyciąg z korzyści | Wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy |
List dostawcy | Pokazuje potwierdzoną ilość korzyści z ostatnich 3 miesięcy | |
Wyciąg bankowy | Wyświetla zdeponowane korzyści Wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy | |
Pożyczka lub kredyt (tylko SOF) | Umowa pożyczki/kredytu | Wyświetla nazwę klienta oraz kwotę pożyczki/kredytu |
Wyciąg z konta Pożyczki/kredytu | Wyświetla nazwę klienta oraz saldo pożyczki/kredytu | |
Historia transakcji krypto | Dostarcz zrzuty ekranu lub wyeksportowane pliki transakcji pożyczonych/dostarczonych | |
Wygrane z hazardu | Rekord podatkowy | Pokazuje dochody z hazardu/lotterii |
Wyciąg bankowy | Wyświetla otrzymane środki z wygranych w grach hazardowych | |
List profesjonalny | Pokazuje potwierdzone działania hazardowe | |
Inne | Wydane przez rząd lub organ loterii Pokazuje dowody wygranych w hazardzie lub loterii | |
Ugody prawne | Dokument rozliczenia | Wyświetla ilość rozliczenia |
Rozliczenie ubezpieczenia | Pokazuje wypłatę ubezpieczenia |