Co jsou zdroj finančních prostředků (SoF) a zdroj majetku (SoW)?
Co jsou zdroj finančních prostředků (SoF) a zdroj majetku (SoW)?
Orientace v požadavcích na prokazování legitimity (finančních) prostředků ve finančních transakcích je klíčová pro udržení dodržování předpisů a transparentnosti. Příjmy se obecně dělí do 2 kategorií:
Zdroj finančních prostředků (SoF): určuje, odkud pocházejí peníze pro konkrétní transakci, například z příjmu, úspor, půjček nebo prodeje aktiv.
Poznámky:
Pokud máte více zdrojů (finančních) prostředků, vyberte prosím ten, který je nejnovější a primární pro váš vklad.
Pokud používáte své vlastní (finanční) prostředky k nákupu krypto od jiné osoby, měli byste poskytnout doklad o původu svých vlastních (finančních) prostředků.
Neposílejte informace o majetku někoho jiného ani snímky obrazovky vašich vkladů na účtu.
Příklady:
Pokud (finanční) prostředky, které převádíte na OKX, pocházejí z vašeho osobního platu, můžete jako zdroj financování zvolit Příjem ze zaměstnání a předložit dokumenty potvrzující váš plat, například oficiální pracovní smlouvu nebo výplatní pásky.
Pokud (finanční) prostředky pocházejí z prodeje nemovitosti, můžete vybrat možnost Výnosy z prodeje nedigitálního aktiva a předložit smlouvu o prodeji nemovitosti nebo daňové dokumenty k ověření.
Pokud na OKX koupíte 100 USDC a peníze použité k nákupu těchto 100 USDC pocházejí z vašeho platu, stačí vybrat jako zdroj finančních prostředků Příjem ze zaměstnání.
Zdroj majetku (SoW): označuje původ celkových finančních aktiv jednotlivce, která jsou obvykle nahromaděna v průběhu času prostřednictvím zaměstnání, vlastnictví podnikání, investic nebo dědictví.
Například pokud máte více zdrojů majetku, ale největší část vašeho osobního majetku pochází z vašeho platu, stačí vybrat jako zdroj majetku Příjem ze zaměstnání.
Najděte typy dokumentace přijaté jako důkaz pro různé SoF a SoW zde.
Proč musím poskytnout důkaz o SoF a SoW?
Jako regulovaná společnost poskytující finanční služby jsme povinni udržovat informace o zákaznících aktuální pro bezpečný zážitek z obchodování. V rámci našich spuštěných snah o splnění těchto regulačních požadavků můžeme v určitých případech požadovat další informace a podpůrné dokumenty týkající se vašeho SoF a SoW.
Jak mohu zobrazit tento dotazník?
V aplikaci
Klepněte na Dokončete ověření pro přímý přechod na stránku ověření nebo
Přejít na Nabídka > Profil a nastavení > ověření totožnosti > Ověřit nyní
Na webu
Přejít na váš Profil > ověření
Poznámka: pokud nebude požadované ověření dokončeno do stanoveného data, funkce vašeho účtu budou automaticky omezeny.
Jak nahraji dokumenty?
Ujistěte se, že máte aplikaci aktualizovanou na nejnovější verzi.
Ujistěte se, že vaše dokumenty jsou jasné a čitelné:
Veškerý obsah by měl být plně viditelný, bez jakýchkoli oříznutých nebo zakrytých částí.
Při odesílání svých dokumentů se ujistěte, že:
Poskytnuté podrobnosti jsou přesné a aktuální, odrážejí vaše obchodní transakce nebo zdroj příjmů.
Částky na dokumentech jsou plně viditelné.
Jaké jsou přijatelné doklady pro ověření?
SoF/SoW | Typ dokumentu | Popis |
|---|---|---|
Plat | Výplatní páska | Vydáno během posledních 3 měsíců |
Výpis z bankovního účtu | Zobrazuje vklady mzdy/příjmy ze zaměstnání (za poslední 3 měsíce) | |
Daňový dokument | Zobrazuje příjmy ze zaměstnání (za posledních 12 měsíců) | |
Potvrzení o zaměstnání | Vystaveno během posledních 3 měsíců, s potvrzením zaměstnání a podrobnostmi o platu | |
Ostatní | Vystaveno během posledních 3 měsíců, s potvrzením o zaměstnání a podrobnostmi o platu/kompenzaci | |
Vlastnictví firmy | Výpis z bankovního účtu | Zobrazuje příjmy z plateb (poslední 3 měsíce) |
Daňový dokument | Zobrazuje příjmy z podnikání (za posledních 12 měsíců) | |
Dopis účetního | Vydáno během posledních 3 měsíců s potvrzením vlastnictví firmy | |
Záznam o distribuci | Zobrazuje nedávné výběry zisku nebo rozdělení | |
Ostatní | Vydáno během posledních 3 měsíců s potvrzením o kompenzaci nebo vlastnictví podniku | |
Výnosy z investic | Výpis z investičního účtu | Vydáno během posledních 3 měsíců |
Výpis z účtu pro důchodové spoření | Vydáno během posledních 3 měsíců | |
Výpis z makléřského účtu | Vydáno během posledních 3 měsíců | |
Výpis z bankovního účtu | Zobrazuje příjmy z investic (za poslední 3 měsíce) | |
Daňový dokument | Zobrazuje investice (posledních 12 měsíců) | |
Ostatní | Vydáno během posledních 3 měsíců s potvrzením (finančních) prostředků | |
Těžba kryptoměn | Výpis výplat z těžby | Zobrazuje odměny za těžbu |
Snímky obrazovky monitoru těžby | Musí pocházet z uznávaných platforem (například: 2Miners, Nanopool) | |
Potvrzení o nákupu vybavení | Zobrazuje vlastnictví těžebního hardwaru | |
Daňový dokument | Zobrazuje nároky na příjmy z těžby | |
Ostatní | Prokazuje těžební operaci | |
Stakování kryptoměn, odměny a pobídky | Podrobnosti transakce z Blockchain Exploreru (může zahrnovat airdropy) | Zobrazuje adresy odesílatele a příjemce, hash transakce nebo doklad totožnosti, částku a datum transakce |
Výpis z burzy | Zobrazuje vaše celé jméno, částku, datum transakce a název centralizované krypto burzy (např. Binance nebo Coinbase) | |
Výpis odměn za stakování | Zobrazuje vaše celé jméno nebo adresu peněženky, částku odměny a datum odměny | |
Prodej aktiv (nedigitálních) | Výpis z broker účtu | Zobrazuje prodej cenných papírů |
Záznam prodeje | Zobrazuje oficiální záznamy o transakcích | |
Právní profesionální dopis | Zobrazuje podrobnosti prodeje aktiv (například potvrzení od právníka) | |
Výpis z bankovního účtu | Zobrazuje historii transakcí přijatých (finančních) prostředků z výnosů prodeje | |
Daňové prohlášení | Zobrazuje zisky z majetku/kapitálu | |
Ostatní | Zobrazuje podrobnosti prodeje aktiv (včetně jména zákazníka, částky prodeje a data) | |
Dědictví, dar nebo příspěvek | Závěť | Musí být oficiálně certifikováno |
Udílení osvědčení o dědictví | Musí to být oficiální soudní dokument | |
Prohlášení o distribuci | Zobrazuje částku dědictví | |
Daňové prohlášení | Zobrazuje přijatou částku dědictví | |
Výpis z bankovního účtu | Zobrazuje převod dědictví | |
Dopis o daru | Musí být notářsky ověřeno | |
Záznam převodu | Musí zobrazit historii převodů | |
Ostatní | Musí zobrazovat převod aktiv (jako součást dědictví nebo daru) | |
Vládní dávky (pouze SOF) | Výpis výhod | Vydáno během posledních 3 měsíců |
Dopis poskytovatele | Zobrazuje potvrzenou částku výhod za poslední 3 měsíce | |
Výpis z bankovního účtu | Zobrazuje vložené výhody Vydáno během posledních 3 měsíců | |
Půjčka nebo úvěr (pouze SOF) | Smlouva o půjčce/kreditu | Zobrazuje jméno zákazníka a částku půjčky/kreditu |
Výpis z účtu půjčky/kreditu | Zobrazuje jméno zákazníka a zůstatek půjčky/kreditu | |
Historie transakcí kryptoměn | Poskytněte snímky obrazovky nebo exportované soubory transakcí půjček/dodávek | |
Výhry z hazardních her | Daňový záznam | Zobrazuje příjmy z hazardních her/loterií |
Výpis z bankovního účtu | Zobrazuje přijaté (finanční) prostředky z výher v hazardních hrách | |
Profesionální dopis | Zobrazuje potvrzené hazardní aktivity | |
Ostatní | Vydáno vládou nebo loterijním úřadem Ukazuje důkazy o výhrách v hazardních hrách nebo loteriích | |
Právní vyrovnání | Dokument o vypořádání | Zobrazuje částku vypořádání |
Vypořádání pojištění | Zobrazuje pojistnou výplatu |