Що таке Джерело походження коштів (SoF) та Джерело багатства (SoW)?
Що таке Джерело походження коштів (SoF) та Джерело багатства (SoW)?
Орієнтація у вимогах щодо підтвердження законності коштів у фінансових операціях є важливою для підтримання комплаєнсу та прозорості. Доходи зазвичай поділяються на 2 категорії:
Джерело походження коштів (SoF): вказує, звідки надходять гроші для конкретної транзакції, наприклад, дохід, заощадження, позики або продаж активів.
Примітки:
Якщо у вас є кілька джерел коштів, будь ласка, оберіть те, що є найсвіжішим і нативним для вашого депозиту.
Якщо ви використовуєте власні кошти для купівлі криптовалюти у іншої особи, вам слід надати підтвердження походження власних коштів.
Не надсилайте інформацію про активи інших осіб або скріншоти ваших депозитів акаунта.
Приклади:
Якщо кошти, які ви переказуєте на OKX, надходять із вашої особистої зарплати, ви можете вибрати "Дохід від працевлаштування" як джерело фінансування та подати документи, що підтверджують вашу зарплату, наприклад офіційний трудовий договір або платіжні відомості.
Якщо кошти надходять від продажу нерухомості, ви можете вибрати «Виручка від продажу недигітального активу» та подати договір купівлі-продажу нерухомості або податкові документи для верифікації.
Якщо ви купуєте 100 USDC на OKX, і гроші, використані для купівлі цих 100 USDC, походять із вашої зарплати, вам потрібно лише вибрати Джерело походження коштів — дохід від працевлаштування.
Джерело багатства (SoW): означає походження загальних фінансових активів фізичної особи / користувача, які зазвичай накопичуються з часом через такі засоби, як працевлаштування, власність бізнесу, інвестиції або спадщина.
Наприклад, якщо у вас є кілька джерел доходу, але найбільша частина вашого особистого багатства походить від зарплати, вам потрібно вибрати лише "Дохід від працевлаштування" як джерело багатства.
Знайдіть типи документації, які приймаються як докази для різних SoF та SoW, тут.
Чому мені потрібно надати підтвердження джерела коштів (SoF) та джерела багатства (SoW)?
Як регульована компанія, що надає фінансові послуги, ми зобов’язані підтримувати інформацію про клієнта в актуальному стані для безпечної торгівлі. У рамках наших активованих зусиль для дотримання цих нормативних вимог ми можемо у певних випадках запитувати додаткову інформацію та підтверджуючі документи, пов’язані з вашим SoF та SoW.
Як я можу переглянути цю анкету?
У додатку
Натисніть Будь ласка, завершіть верифікацію, щоб перейти безпосередньо на сторінку верифікації, або
Перейти до Меню > Профіль і налаштування > Верифікація особи > Перевірити зараз
Веб-версія
Перейдіть до вашого Профілю > верифікації
Примітка: якщо необхідна верифікація не буде завершена до вказаної дати, функції вашого акаунта будуть автоматично обмежені.
Як завантажити документи?
Переконайтеся, що ваш додаток оновлено до останньої версії.
Переконайтеся, що ваші документи чіткі та розбірливі:
Весь вміст має бути повністю видимим, без обрізаних або прихованих частин.
Під час подання документів переконайтеся, що:
Наведені відомості є точними та актуальними, відображаючи ваші бізнес-транзакції або джерело доходу.
Суми на документах повністю видимі.
Які документи є прийнятним підтвердженням?
SoF/SoW | Тип документа | Опис |
|---|---|---|
Зарплата | Платіжна відомість | Випущено протягом останніх 3 місяців |
Виписка з банку | Показує депозити зарплати/доходи від працевлаштування (за останні 3 місяці) | |
Податковий документ | Показує дохід від зайнятості (за останні 12 місяців) | |
Лист про працевлаштування | Видано протягом останніх 3 місяців, з підтвердженням працевлаштування та відомостями про зарплату | |
Інші | Видані протягом останніх 3 місяців, з підтвердженням працевлаштування та відомостями про зарплату/компенсацію | |
Володіння бізнесом | Виписка з банку | Показує виплати доходу (за останні 3 місяці) |
Податковий документ | Показує дохід від бізнесу (за останні 12 місяців) | |
Лист від бухгалтера | Видані протягом останніх 3 місяців із підтвердженням власності бізнесу | |
Запис розподілу | Показує нещодавні виведення прибутку або розподіли | |
Інші | Видані протягом останніх 3 місяців із підтвердженням компенсації або власності бізнесу | |
Доходність інвестування | Виписка з інвестиційного акаунту | Випущено протягом останніх 3 місяців |
Виписка з акаунту для пенсійного рахунку | Випущено протягом останніх 3 місяців | |
Брокерський звіт | Випущено протягом останніх 3 місяців | |
Виписка з банку | Показує дохід від інвестування (за останні 3 місяці) | |
Податковий документ | Показує інвестиції (за останні 12 місяців) | |
Інші | Випущено протягом останніх 3 місяців із підтвердженням коштів | |
Майнінг криптовалюти | Звіт про виплату майнінгу | Показує винагороди за майнінг |
Скріншоти монітора майнінгу | Повинно бути з визнаних платформ (наприклад: 2Miners, Nanopool) | |
Квитанція про покупку обладнання | Показує власність майнінгового обладнання | |
Податковий документ | Показує заяви про доходи від майнінгу | |
Інші | Підтверджує майнінгову операцію | |
Застейкати криптовалюту, винагороди та стимули | Відомості про транзакцію з Blockchain Explorer (можуть включати airdrops) | Показує адреси відправника та отримувача, хеш транзакції або посвідчення особи, суму та дату транзакції |
Виписка з біржі | Показує ваше повне ім’я, суму, дату транзакції та назву централізованої криптовалютної біржі (наприклад, Binance або Coinbase) | |
Виписка винагород за стейкінг | Показує ваше повне ім’я або адресу гаманця, суму винагороди та дату винагороди | |
Продаж активів (недіджитал) | Виписка з брокерського акаунту | Показує продаж цінних паперів |
Запис про продаж | Показує офіційні записи транзакцій | |
Юридичний професійний лист | Показує відомості про продаж активу (наприклад: підтвердження юриста) | |
Виписка з банку | Показує історію транзакцій отриманих коштів від доходів від продажу | |
Податковий звіт | Показує прибутки від власності/капіталу | |
Інші | Показує відомості про продаж активів (включно з ім’ям клієнта, сумою продажу та датою) | |
Спадщина, грант або подарунок | Заповіт | Повинно бути офіційно сертифіковано |
Видача свідоцтва про право на спадщину | Повинно бути офіційним судовим документом | |
Заява про розподіл | Показує суму спадщини | |
Податковий звіт | Показує отриману суму спадщини | |
Виписка з банку | Показує переказ спадщини | |
Лист-подарунок | Повинно бути нотаріально засвідчено | |
Запис переказу | Потрібно показати історію переказів | |
Інші | Повинно відображатися переказ активів (як частина спадщини або подарунка) | |
Державні виплати (тільки SOF) | Заява про переваги | Випущено протягом останніх 3 місяців |
Лист постачальника | Показує підтверджену суму вигоди за останні 3 місяці | |
Виписка з банку | Показує внесені вигоди Випущено протягом останніх 3 місяців | |
Позика або кредит (тільки SOF) | Договір позики/кредиту | Показує ім’я клієнта та суму позики/кредиту |
Виписка з позикового/кредитного рахунку | Показує ім’я клієнта та баланс позики/кредиту | |
Історія транзакцій криптовалюти | Надайте скріншоти або експортовані файли транзакцій позичання/постачання | |
Виграші від азартних ігор | Податковий звіт | Показує доходи від азартних ігор/лотерей |
Виписка з банку | Показує отримані кошти від виграшів у азартних іграх | |
Професійний лист | Показує підтверджені азартні ігри | |
Інші | Випущено урядом або лотерейним органом Показує докази виграшів у азартних іграх або лотереях | |
Юридичні врегулювання | Документ розрахунку | Показує суму розрахунку |
Страховий розрахунок | Показує виплату за страховкою |