Qu'est-ce que l'origine des fonds (SoF) et l'origine de la richesse (SoW) ?
Qu'est-ce que l'origine des fonds (SoF) et l'origine de la richesse (SoW) ?
Naviguer dans les exigences pour prouver la légitimité des fonds dans les transactions financières est crucial pour maintenir la conformité et la transparence. Les revenus sont généralement divisés en 2 catégories :
Origine des fonds (SoF) : précise d'où provient l'argent pour une transaction particulière, comme les revenus, les économies, les prêts ou la vente d'actifs.
Remarques :
Si tu as plusieurs sources de fonds, sélectionne celle qui est la plus récente et principale pour ton dépôt.
Si tu utilises tes propres fonds pour acheter de la crypto à une autre personne, tu dois fournir la preuve de l'origine de tes propres fonds.
Ne soumets pas d’informations concernant les actifs d’une autre personne ni de captures d’écran de tes dépôts de compte.
Exemples :
Si les fonds que tu transfères à OKX proviennent de ton salaire personnel, tu peux sélectionner Revenu d'emploi comme source de financement et soumettre des documents prouvant ton salaire, tels qu'un contrat de travail officiel ou des bulletins de salaire.
Si les fonds proviennent de la vente d'un bien immobilier, tu peux sélectionner Produits de la vente d'un actif non numérique et soumettre le contrat de vente du bien ou les documents fiscaux pour vérification.
Si tu achètes 100 USDC sur OKX, et que l'argent utilisé pour acheter ces 100 USDC provient de ton salaire, tu dois simplement sélectionner Revenu d'emploi comme origine des fonds.
Source de richesse (SoW) : fait référence à l'origine des actifs financiers globaux d'un individu, généralement accumulés au fil du temps par des moyens tels que l'emploi, la propriété d'entreprise, les investissements ou l'héritage.
Par exemple, si tu as plusieurs sources de richesse mais que la plus grande partie de ta richesse personnelle provient de ton salaire, tu n'as besoin de sélectionner que Revenu d'emploi comme source de richesse.
Retrouve les types de documents acceptés comme preuve pour les différents SoF et SoW ici.
Pourquoi dois-je fournir une preuve de SoF et de SoW ?
En tant qu'entreprise de services financiers réglementée, nous sommes tenus de maintenir les informations des clients à jour pour garantir une expérience de trading sécurisée. Dans le cadre de nos efforts en cours pour respecter ces exigences réglementaires, nous pouvons être amenés à demander des informations supplémentaires et des documents justificatifs relatifs à votre SoF et SoW dans certains cas.
Comment puis-je consulter ce questionnaire ?
Sur l'application
Appuie sur Veuillez compléter la vérification pour aller directement à la page de vérification ou
Accède à Menu > Profil et paramètres > Vérification d’identité > Vérifier maintenant
Sur le web
Accède à ton Profil > vérification
Remarque : si la vérification requise n'est pas complétée avant la date spécifiée, les fonctions de ton compte seront automatiquement restreintes.
Comment puis-je télécharger les documents ?
Assure-toi que ton application est mise à jour vers la dernière version.
Assure-toi que tes documents sont clairs et lisibles :
Tout le contenu doit être entièrement visible, sans aucune partie coupée ou masquée.
Lorsque tu soumets tes documents, assure-toi que :
Les détails fournis sont précis et à jour, reflétant tes transactions commerciales ou ta source de revenus.
Les montants sur les documents sont entièrement visibles.
Quels sont les documents justificatifs acceptables ?
SoF/SoW | Type de document | Description |
|---|---|---|
Salaire | Bulletin de salaire | Émis au cours des 3 derniers mois |
Relevé bancaire | Affiche les dépôts de salaire/revenus d'emploi (3 derniers mois) | |
Document fiscal | Affiche les revenus d'emploi (12 derniers mois) | |
Lettre d'emploi | Délivré au cours des 3 derniers mois, avec confirmation d'emploi et détails sur le salaire | |
Autres | Délivré au cours des 3 derniers mois, avec confirmation d'emploi et détails sur le salaire/la compensation | |
Propriété commerciale | Relevé bancaire | Affiche les paiements de revenus (3 derniers mois) |
Document fiscal | Affiche les revenus d'entreprise (12 derniers mois) | |
Lettre de comptable | Émis au cours des 3 derniers mois avec confirmation de la propriété de l'entreprise | |
Enregistrement de distribution | Affiche les retraits ou distributions de bénéfices récents | |
Autres | Émis au cours des 3 derniers mois avec confirmation de compensation ou de propriété commerciale | |
Rendements d'investissement | Relevé de compte d'investissement | Émis au cours des 3 derniers mois |
Relevé de compte retraite | Émis au cours des 3 derniers mois | |
Relevé de courtage | Émis au cours des 3 derniers mois | |
Relevé bancaire | Affiche les revenus d'investissement (3 derniers mois) | |
Document fiscal | Affiche les investissements (12 derniers mois) | |
Autres | Émis au cours des 3 derniers mois avec confirmation des fonds | |
Minage crypto | Relevé de paiement de minage | Affiche les récompenses de minage |
Captures d'écran du moniteur de minage | Doit provenir de plateformes reconnues (par exemple : 2Miners, Nanopool) | |
Reçu d'achat d'équipement | Indique la propriété du matériel de minage | |
Document fiscal | Affiche les réclamations de revenus de minage | |
Autres | Prouve l'opération de minage | |
Staking crypto, récompenses et incitations | Détails de la transaction depuis Blockchain Explorer (peut inclure des airdrops) | Affiche les adresses de l'expéditeur et du destinataire, le Txhash ou l'ID, le montant et la date de la transaction |
Relevé de la plateforme d’échange | Affiche ton nom complet, le montant, la date de la transaction et le nom de la plateforme crypto centralisée (par exemple, Binance ou Coinbase) | |
Relevé de récompense de staking | Affiche ton nom complet ou ton adresse du portefeuille, le montant de la récompense et la date de la récompense | |
Vente d'actifs (non numériques) | Relevé de compte de courtage | Affiche la vente de titres |
Historique des ventes | Affiche les enregistrements officiels des transactions | |
Lettre professionnelle juridique | Affiche les détails de la vente d'actifs (par exemple : confirmation de l'avocat) | |
Relevé bancaire | Affiche l'historique des transactions des fonds reçus provenant des produits de vente | |
Déclaration fiscale | Affiche les gains en capital | |
Autres | Affiche les détails de la vente d'actifs (y compris le nom du client, le montant de la vente et la date) | |
Héritage, subvention ou don | Testament | Doit être officiellement certifié |
Délivrance d'un certificat d'homologation | Doit être un document officiel du tribunal | |
Déclaration de distribution | Affiche le montant de l'héritage | |
Déclaration fiscale | Affiche le montant d'héritage reçu | |
Relevé bancaire | Affiche le transfert d'héritage | |
Lettre de don | Doit être notarié | |
Enregistrement des transferts | Doit afficher l'historique des transferts | |
Autres | Doit montrer le transfert des actifs (dans le cadre d'une succession ou d'un don) | |
Prestations gouvernementales (SOF uniquement) | Relevé des avantages | Émis au cours des 3 derniers mois |
Lettre du fournisseur | Affiche le montant des bénéfices confirmés au cours des 3 derniers mois | |
Relevé bancaire | Affiche les bénéfices déposés Émis au cours des 3 derniers mois | |
Prêt ou crédit (SOF uniquement) | Contrat de prêt/crédit | Affiche le nom du client et le montant du prêt/crédit |
Relevé de compte Loan/crédit | Affiche le nom du client et le solde du prêt/crédit | |
Historique des transactions crypto | Fournis des captures d’écran ou des fichiers exportés des transactions empruntées/fournies | |
Gains de jeu | Relevé fiscal | Affiche les revenus de jeux d'argent/lotterie |
Relevé bancaire | Affiche les fonds reçus des gains de jeu | |
Lettre professionnelle | Affiche les activités de jeu confirmées | |
Autres | Émis par une autorité gouvernementale ou une loterie Montre des preuves de gains de jeux d'argent ou de loterie | |
Règlements juridiques | Document de règlement | Affiche le montant du règlement |
Règlement d'assurance | Affiche le paiement de l'assurance |