Mitä tarkoittavat varojen lähde (SoF) ja varallisuuden lähde (SoW)?
Mitä tarkoittavat varojen lähde (SoF) ja varallisuuden lähde (SoW)?
Rahoituksen laillisuuden todistamisen vaatimusten ymmärtäminen on ratkaisevan tärkeää vaatimustenmukaisuuden ja läpinäkyvyyden ylläpitämiseksi. Tulot jaetaan yleensä kahteen kategoriaan:
Varojen lähde (SoF): määrittää, mistä tietyn transaktion rahat ovat peräisin, kuten tuloista, säästöistä, lainoista tai omaisuuden myynnistä.
Huomautuksia:
Jos sinulla on useita varojen lähteitä, valitse talletuksellesi se, joka on uusin ja ensisijainen.
Jos käytät omia varojasi ostaaksesi kryptoja toiselta henkilöltä, sinun tulee toimittaa omien varojesi SoF.
Älä lähetä tietoja jonkun toisen varoista tai kuvakaappauksia tilisi talletuksista.
Esimerkkejä:
Jos OKX:lle siirtämäsi varat tulevat henkilökohtaisesta palkastasi, voit valita rahoituslähteeksi Employment Income ja toimittaa palkkaasi todistavia asiakirjoja, kuten virallisen työsopimuksen tai palkkakuitit.
Jos varat tulevat kiinteistön myynnistä, voit valita vaihtoehdon Proceeds from Non-Digital Asset Sale ja toimittaa kiinteistön myyntisopimuksen tai verodokumentit todennusta varten.
Jos ostat 100 USDC:tä OKX:stä ja rahat 100 USDC:n ostoon tulevat palkastasi, sinun tarvitsee valita varojen lähteeksi Työtulot.
Varallisuuden alkuperä (SoW): viittaa yksityishenkilön kokonaisvarallisuuden alkuperään, joka on tyypillisesti kertynyt ajan myötä esimerkiksi työllisyyden, yritysomistuksen, sijoitusten tai perinnön kautta.
Esimerkiksi, jos sinulla on useita varallisuuden lähteitä, mutta suurin osa henkilökohtaisesta varallisuudestasi tulee palkastasi, sinun tarvitsee valita varallisuuden lähteeksi vain Employment Income.
Löydät hyväksyttävät dokumentaatiotyypit todisteeksi eri SoF- ja SoW-tapauksiin täältä.
Miksi minun täytyy toimittaa todisteet SoF:stä ja SoW:stä?
Säänneltynä rahoituspalveluyrityksenä meidän on pidettävä asiakastiedot ajan tasalla turvallisen treidauskokemuksen varmistamiseksi. Osana meneillään olevia ponnistelujamme näiden sääntelyvaatimusten täyttämiseksi saatamme tietyissä tapauksissa pyytää lisätietoja ja tukevia asiakirjoja liittyen SoF:ään ja SoW:hen.
Miten voin tarkastella tätä kyselylomaketta?
Sovelluksessa
Napauta Täytäthän todennus siirtyäksesi suoraan todennussivulle tai
Siirry kohtaan Valikko > Profiili ja asetukset > Henkilöllisyyden todennus > Todennä nyt
Verkossa
Siirry kohtaan Profiili > todennus
Huomautus: jos vaadittua todennusta ei ole suoritettu määräaikaan mennessä, tilisi toiminnot rajoitetaan automaattisesti.
Kuinka lataan asiakirjat?
Varmista, että sovelluksesi on päivitetty uusimpaan versioon.
Varmista, että asiakirjasi ovat selkeitä ja luettavia:
Kaiken sisällön tulee olla täysin näkyvissä, ilman että mitään osia rajataan tai peitetään.
Kun lähetät asiakirjasi, varmista, että:
Annetut tiedot ovat tarkat ja ajantasaiset, ja ne kuvaavat liiketoimintasi tapahtumia tai tulonlähdettäsi.
Asiakirjojen summat ovat täysin näkyvissä.
Mitkä ovat hyväksyttävät todistusaineistot?
SoF/SoW | Asiakirjan tyyppi | Kuvaus |
|---|---|---|
Palkka | Palkkakuitti | Myönnetty viimeisen 3 kuukauden aikana |
Pankkitiliote | Näyttää palkkatalletukset/työtulot (viimeiset 3 kuukautta) | |
Verodokumentti | Näyttää työtulot (viimeiset 12 kuukautta) | |
Työtodistus | Annettu viimeisen 3 kuukauden aikana, työsuhteen vahvistuksella ja palkkatiedoilla | |
Muut | Annettu viimeisen 3 kuukauden aikana, työsuhteen vahvistuksella sekä palkan/korvauksen tiedoilla | |
Yrityksen omistus | Pankkitiliote | Näyttää tulomaksut (viimeiset 3 kuukautta) |
Verodokumentti | Näyttää liikevaihdon (viimeiset 12 kuukautta) | |
Kirjanpitäjän kirje | Myönnetty viimeisen 3 kuukauden aikana liiketoiminnan omistajuuden vahvistuksella | |
Jakelutietue | Näyttää viimeaikaiset voiton nostot tai jakelut | |
Muut | Myönnetty viimeisen 3 kuukauden aikana korvauksen tai liiketoiminnan omistajuuden vahvistuksella | |
Sijoitustuotot | Sijoitustiliote | Myönnetty viimeisen 3 kuukauden aikana |
Eläketiliote | Myönnetty viimeisen 3 kuukauden aikana | |
Välittäjän tiliote | Myönnetty viimeisen 3 kuukauden aikana | |
Pankkitiliote | Näyttää sijoitustuotot (viimeiset 3 kuukautta) | |
Verodokumentti | Näyttää sijoitukset (viimeiset 12 kuukautta) | |
Muut | Myönnetty viimeisen 3 kuukauden aikana varojen vahvistuksella | |
Kryptolouhinta | Louhintapalkkion erittely | Näyttää louhintapalkkiot |
Louhinnan valvontanäytöt | Täytyy olla tunnustetuista alustoista (esimerkiksi: 2Miners, Nanopool) | |
Laitteiston ostokuitti | Näyttää louhintalaitteiston omistajuuden | |
Verodokumentti | Näyttää louhintatulon vaatimukset | |
Muut | Todistaa louhintatoiminnan | |
Krypto-steikkaus, palkkiot ja kannustimet | Transaktiotiedot lohkoketjuselaimesta (voi sisältää airdroppeja) | Näyttää lähettäjän ja vastaanottajan osoitteet, transaktion tiivisteen tai henkilötodistuksen, summan ja transaktion päivämäärän |
Pörssitiliote | Näyttää koko nimesi, summan, transaktion päivämäärän ja keskitetyn kryptopörssin nimen (esim. Binance tai Coinbase) | |
Steikkauspalkkioilmoitus | Näyttää koko nimesi tai lompakon osoitteen, palkkion summan ja palkkion päivämäärän | |
Omaisuuden myynti (ei-digitaalinen) | Välittäjätilin tiliote | Näyttää arvopapereiden myynnin |
Myyntitapahtuma | Näyttää viralliset transaktiotiedot | |
Laillinen ammattilaiskirje | Näyttää varan myyntitiedot (esimerkiksi: lakimiehen vahvistus) | |
Pankkitiliote | Näyttää myyntituotoista vastaanotettujen varojen tapahtumahistorian | |
Verolomake | Näyttää omaisuus-/pääomavoitot | |
Muut | Näyttää omaisuuserien myyntitiedot (mukaan lukien asiakkaan nimi, myyntisumma ja päivämäärä) | |
Perintö, avustus tai lahja | Testamentti | Täytyy olla virallisesti sertifioitu |
Perukirjan myöntäminen | Täytyy olla virallinen tuomioistuindokumentti | |
Jakelulauseke | Näyttää perintösumman | |
Verolomake | Näyttää vastaanotetun perintösumman | |
Pankkitiliote | Näyttää perintösiirron | |
Lahjakirje | Täytyy olla notaarin vahvistama | |
Siirtotiedot | Siirtohistoria on näytettävä | |
Muut | Siirron (perinnön tai lahjan osana) on näytettävä tapahtuma | |
Valtion etuudet (Vain SOF) | Hyötyilmoitus | Myönnetty viimeisen 3 kuukauden aikana |
Tarjoajan kirje | Näyttää vahvistetun hyödyn määrän viimeisen 3 kuukauden ajalta | |
Pankkitiliote | Näyttää talletetut edut Myönnetty viimeisen 3 kuukauden aikana | |
Laina tai luotto (Vain SOF) | Laina-/luottosopimus | Näyttää asiakkaan nimen ja lainan/lainan määrän |
Laina-/luottotilin tiliote | Näyttää asiakkaan nimen ja lainan/lainasaannon saldon | |
Kryptotapahtumahistoria | Toimita kuvakaappauksia tai vietyjä tiedostoja lainatuista/toimitetuista tapahtumista | |
Uhkapelivoitot | Verotietue | Näyttää uhkapeli-/arpajaisvoitot |
Pankkitiliote | Näyttää saapuneet varat uhkapelivoitoista | |
Ammattikirje | Näyttää vahvistetut uhkapelitoiminnot | |
Muut | Myöntänyt hallitus tai arpajaistoimivaltainen viranomainen Näyttää todisteita uhkapeli- tai arpajaisvoitoista | |
Oikeudelliset sovittelut | Selvitysdokumentti | Näyttää selvityssumman |
Vakuutusselvitys | Näyttää vakuutuskorvauksen |