Wat zijn bron van het geld (SoF) en bron van het vermogen (SoW)?
Wat zijn bron van het geld (SoF) en bron van het vermogen (SoW)?
Het navigeren door de vereisten om de legitimiteit van geld in financiële transacties te bewijzen, is cruciaal voor het handhaven van naleving en transparantie. Inkomen wordt over het algemeen verdeeld in 2 categorieën:
Bron van het geld (SoF): geeft aan waar het geld voor een bepaalde transactie vandaan komt, zoals inkomen, spaargeld, leningen of de verkoop van activa.
Opmerkingen:
Als je meerdere bronnen van geld hebt, selecteer dan de meest recente en primaire voor je storting.
Als je je eigen geld gebruikt om crypto van een andere persoon te kopen, moet je een herkomstbewijs van je eigen geld overleggen.
Dien geen informatie in over de activa van iemand anders of screenshots van jouw accountstortingen.
Voorbeelden:
Als het geld dat u naar OKX overschrijft afkomstig is van uw persoonlijke salaris, kunt u 'Arbeidsinkomen' selecteren als financieringsbron en documenten indienen die uw salaris bewijzen, zoals een officieel arbeidscontract of loonstrookjes.
Als het geld afkomstig is van de verkoop van een eigendom, kunt u 'Opbrengsten uit verkoop van niet-digitale bezitting' selecteren en de verkoopovereenkomst van het eigendom of belastingdocumenten indienen voor verificatie.
Als je 100 USDC koopt op OKX en het geld dat je gebruikt om de 100 USDC te kopen afkomstig is van je salaris, hoef je alleen Arbeidsinkomen te selecteren als bron van het geld.
Bron van Vermogen (SoW): verwijst naar de oorsprong van de totale financiële activa van een individu, die doorgaans in de loop van de tijd zijn opgebouwd via middelen zoals werk, eigendom van een bedrijf, investeringen of erfenis.
Als u bijvoorbeeld meerdere bronnen van vermogen heeft, maar het grootste deel van uw persoonlijke vermogen afkomstig is van uw salaris, hoeft u alleen Inkomen uit dienstbetrekking als uw bron van vermogen te selecteren.
Vind de soorten documentatie die worden geaccepteerd als bewijs voor verschillende SoF en SoW hier.
Waarom moet ik bewijs van SoF en SoW aanleveren?
Als een gereguleerd financieel dienstverleningsbedrijf zijn we verplicht om klantinformatie up-to-date te houden voor een veilige handelsbeleving. Als onderdeel van onze lopende inspanningen om aan deze wettelijke vereisten te voldoen, kunnen we in bepaalde gevallen aanvullende informatie en ondersteunende documenten met betrekking tot uw SoF en SoW opvragen.
Hoe kan ik deze vragenlijst bekijken?
In de app
Tik op Voltooi de verificatie om direct naar de verificatiepagina te gaan of
Ga naar Menu > Profiel en instellingen > Identiteitsverificatie > Nu verifiëren
Op het web
Ga naar je Profiel > verificatie
Opmerking: als de vereiste verificatie niet is voltooid voor de opgegeven datum, worden de functies van je account automatisch beperkt.
Hoe upload ik de documenten?
Zorg ervoor dat je app is bijgewerkt naar de nieuwste versie.
Zorg ervoor dat je documenten duidelijk en leesbaar zijn:
Alle inhoud moet volledig zichtbaar zijn, zonder dat er delen worden bijgesneden of verborgen.
Zorg er bij het indienen van je documenten voor dat:
De verstrekte details zijn nauwkeurig en actueel, en weerspiegelen uw zakelijke transacties of inkomstenbron.
De bedragen op de documenten zijn volledig zichtbaar.
Welke bewijsdocumenten worden geaccepteerd?
SoF/SoW | Documenttype | Beschrijving |
|---|---|---|
Salaris | Loonstrook | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden |
Bankafschrift | Toont salarisstortingen/inkomsten uit dienstverband (afgelopen 3 maanden) | |
Belastingdocument | Toont arbeidsinkomen (afgelopen 12 maanden) | |
Werkgeversverklaring | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden, met bevestiging van dienstverband en salarisgegevens | |
Overigen | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden, met bevestiging van dienstverband en details over salaris/vergoeding | |
Zakelijk eigendom | Bankafschrift | Toont inkomensbetalingen (afgelopen 3 maanden) |
Belastingdocument | Toont bedrijfsinkomsten (afgelopen 12 maanden) | |
Accountantsverklaring | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden met bevestiging van bedrijfsbezit | |
Distributierecord | Toont recente winstopnames of -uitkeringen | |
Overigen | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden met vergoeding of bevestiging van zakelijk eigendom | |
Beleggingsrendement | Accountoverzicht belegging | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden |
Pensioenaccountoverzicht | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden | |
Brokerageverklaring | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden | |
Bankafschrift | Toont beleggingsinkomsten (afgelopen 3 maanden) | |
Belastingdocument | Toont investeringen (afgelopen 12 maanden) | |
Overigen | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden met bevestiging van het geld | |
Crypto mining | Mining Uitbetalingsverklaring | Toont mining beloningen |
Mining Monitor-schermafbeeldingen | Moet afkomstig zijn van erkende platforms (bijvoorbeeld: 2Miners, Nanopool) | |
Aankoopbewijs apparatuur | Toont eigendom van mining hardware | |
Belastingdocument | Toont mining-inkomstenclaims | |
Overigen | Bewijst mining-operatie | |
Crypto staking, beloningen en incentives | Transactie details van Blockchain Explorer (kan airdrops bevatten) | Toont afzender- en ontvangeradressen, transactiehash of identiteitsbewijs, bedrag en datum van de transactie |
Exchange-overzicht | Toont je volledige naam, bedrag, datum van de transactie en de naam van de gecentraliseerde crypto exchange (bijv. Binance of Coinbase) | |
Overzicht stakingbeloning | Toont je volledige naam of wallet-adres, beloningsbedrag en datum van beloning | |
Verkoop van activa (niet-digitaal) | Accountoverzicht makelaarsrekening | Toont de verkoop van effecten |
Verkooprecord | Toont officiële transactierecords | |
Juridische professionele brief | Toont details van de verkoop van het bezit (bijvoorbeeld: bevestiging van de advocaat) | |
Bankafschrift | Toont de transactiegeschiedenis van ontvangen geld uit verkoopopbrengsten | |
Belastingverklaring | Toont vermogenswinsten | |
Overigen | Toont details van de verkoop van activa (inclusief naam van de klant, verkoopbedrag en datum) | |
Erfenis, schenking of gift | Testament | Moet officieel gecertificeerd zijn |
Verlening van testamentaire beschikking | Moet een officieel gerechtelijk document zijn | |
Distributieverklaring | Toont erfbedrag | |
Belastingverklaring | Toont ontvangen erfenisbedrag | |
Bankafschrift | Toont overschrijving van erfenis | |
Schenkingsbrief | Moet notarieel worden vastgelegd | |
Overschrijvingsrecord | Moet overschrijvingsgeschiedenis tonen | |
Overigen | Moet de overschrijving van activa tonen (als onderdeel van een erfenis of schenking) | |
Overheidsuitkeringen (alleen SOF) | Voordelenverklaring | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden |
Providerbrief | Toont het bevestigde voordeelbedrag van de afgelopen 3 maanden | |
Bankafschrift | Toont gestorte voordelen Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden | |
Lening of krediet (alleen SOF) | Lening-/kredietovereenkomst | Toont klantnaam en lening-/kredietbedrag |
Lening/credit accountoverzicht | Toont klantnaam en lening/credit saldo | |
Crypto transactiegeschiedenis | Voorzie schermafbeeldingen of geëxporteerde bestanden van geleende/geleverde transacties | |
Gokwinsten | Belastingoverzicht | Toont inkomsten uit gokken/loterij |
Bankafschrift | Toont ontvangen geld van gokwinsten | |
Professionele brief | Toont bevestigde gokactiviteiten | |
Overigen | Uitgegeven door de overheid of loterijautoriteit Toont bewijs van gok- of loterijwinsten | |
Juridische schikkingen | Afwikkelingsdocument | Toont afwikkelingsbedrag |
Verzekeringsafwikkeling | Toont verzekeringsuitkering |