O que são fonte dos fundos (SoF) e fonte da riqueza (SoW)?
O que são fonte dos fundos (SoF) e fonte da riqueza (SoW)?
Navegar pelos requisitos para provar a legitimidade dos fundos em transações financeiras é crucial para manter a conformidade e a transparência. A renda é geralmente dividida em 2 categorias:
Fonte dos fundos (SoF): especifica de onde vem o dinheiro para uma determinada transação, como rendimento, poupanças, empréstimos ou venda de ativos.
Notas:
Se tiver várias fontes de fundos, selecione aquela que é mais recente e primária para o seu depósito.
Se utilizar os seus próprios fundos para comprar cripto a outra pessoa, deve fornecer a SoF dos seus próprios fundos.
Não envie informações sobre os ativos de outra pessoa nem capturas de ecrã dos seus depósitos na conta.
Exemplos:
Se os fundos que transferir para a OKX provêm do seu salário pessoal, pode selecionar Rendimento de Trabalho como fonte de financiamento e submeter documentos que comprovem o seu salário, como um contrato de trabalho oficial ou recibos de vencimento.
Se os fundos provêm da venda de um imóvel, pode selecionar Proceeds from Non-Digital Asset Sale e submeter o contrato de venda do imóvel ou documentos fiscais para verificação.
Se comprar 100 USDC na OKX, e o dinheiro usado para comprar os 100 USDC provém do seu salário, só precisa de selecionar Rendimento de Trabalho como fonte dos fundos.
Fonte de Riqueza (SoW): refere-se à origem dos ativos financeiros globais de um indivíduo, normalmente acumulados ao longo do tempo através de meios como emprego, propriedade de negócios, investimentos ou herança.
Por exemplo, se tiver várias fontes de riqueza, mas a maior parte da sua riqueza pessoal provém do seu salário, só precisa de selecionar Rendimento do Trabalho como a sua fonte de riqueza.
Encontre os tipos de documentação aceites como prova para vários SoF e SoW aqui.
Por que preciso fornecer prova de SoF e SoW?
Como uma empresa de serviços financeiros regulada, somos obrigados a manter a informação do cliente atualizada para garantir uma experiência de trading segura. Como parte dos nossos esforços em curso para cumprir estes requisitos regulamentares, poderemos necessitar de solicitar informações adicionais e documentos de suporte relacionados com o seu SoF e SoW em certos casos.
Como posso visualizar este questionário?
Na app
Toque em Por favor, complete a verificação para ir diretamente para a página de verificação ou
Ir para Menu > Perfil e definições > verificação de identidade > Verificar agora
Na web
Ir para o seu Perfil > verificação
Nota: se a verificação necessária não for concluída até à data especificada, as funções da sua conta serão automaticamente restringidas.
Como faço para carregar os documentos?
Certifique-se de que a sua app está atualizada para a versão mais recente.
Certifique-se de que os seus documentos estão claros e legíveis:
Todo o conteúdo deve estar totalmente visível, sem partes cortadas ou ocultas.
Ao enviar os seus documentos, certifique-se de que:
Os detalhes fornecidos são precisos e atuais, refletindo as suas transações comerciais ou fonte de rendimento.
Os valores nos documentos estão totalmente visíveis.
Quais são os documentos de prova aceitáveis?
SoF/SoW | Tipo de Documento | Descrição |
|---|---|---|
Salário | Recibo de vencimento | Emitido nos últimos 3 meses |
Extrato Bancário | Mostra depósitos de salário/rendimento de emprego (últimos 3 meses) | |
Documento Fiscal | Mostra rendimentos de emprego (últimos 12 meses) | |
Carta de emprego | Emitido nos últimos 3 meses, com confirmação de emprego e detalhes do salário | |
Outros | Emitido nos últimos 3 meses, com confirmação de emprego e detalhes do salário/compensação | |
Propriedade empresarial | Extrato Bancário | Mostra pagamentos de rendimentos (últimos 3 meses) |
Documento Fiscal | Mostra o rendimento empresarial (últimos 12 meses) | |
Carta do Contabilista | Emitido nos últimos 3 meses com confirmação de propriedade empresarial | |
Registo de Distribuição | Mostra levantamentos ou distribuições recentes de lucro | |
Outros | Emitido nos últimos 3 meses com confirmação de compensação ou propriedade empresarial | |
Retornos de investimento | Extrato de conta de investimento | Emitido nos últimos 3 meses |
Extrato de conta de reforma | Emitido nos últimos 3 meses | |
Extrato de Corretagem | Emitido nos últimos 3 meses | |
Extrato Bancário | Mostra o rendimento do investimento (últimos 3 meses) | |
Documento Fiscal | Mostra investimentos (últimos 12 meses) | |
Outros | Emitido nos últimos 3 meses com confirmação de fundos | |
Mineração de cripto | Declaração de Pagamento de Mineração | Mostra recompensas de mineração |
Capturas de Ecrã do Monitor de Mineração | Deve ser de plataformas reconhecidas (Por exemplo: 2Miners, Nanopool) | |
Recibo de Compra de Equipamento | Mostra a propriedade do hardware de mineração | |
Documento Fiscal | Mostra reivindicações de rendimentos de mineração | |
Outros | Prova de operação de mineração | |
Staking de cripto, recompensas e incentivos | Detalhes da transação do Blockchain Explorer (pode incluir airdrops) | Mostra os endereços do remetente e do destinatário, o hash da transação ou documento de identificação, o montante e a data da transação |
Extrato da Exchange | Mostra o seu nome completo, montante, data da transação e nome da exchange cripto centralizada (por exemplo, Binance ou Coinbase) | |
Declaração de recompensa de staking | Mostra o seu nome completo ou endereço de carteira, o montante da recompensa e a data da recompensa | |
Venda de ativos (não digitais) | Extrato de conta de corretagem | Mostra a venda de valores mobiliários |
Registo de Venda | Mostra registos oficiais de transações | |
Carta Profissional Legal | Mostra os detalhes da venda do ativo (Por exemplo: confirmação do advogado) | |
Extrato Bancário | Mostra o histórico de transações dos fundos recebidos provenientes dos lucros de venda | |
Declaração Fiscal | Mostra ganhos de capital/propriedade | |
Outros | Mostra detalhes da venda de ativos (incluindo o nome do cliente, montante da venda e data) | |
Herança, subsídio ou presente | Testamento | Deve ser oficialmente certificado |
Concessão de testamento | Deve ser um documento oficial do tribunal | |
Declaração de Distribuição | Mostra o montante da herança | |
Declaração Fiscal | Mostra o montante da herança recebida | |
Extrato Bancário | Mostra transferência de herança | |
Carta de Oferta | Deve ser autenticado | |
Registo de Transferência | Deve mostrar o histórico de transferências | |
Outros | Deve mostrar a transferência de ativos (como parte de uma herança ou presente) | |
Benefícios governamentais (SOF apenas) | Declaração de Benefícios | Emitido nos últimos 3 meses |
Carta do Fornecedor | Mostra o montante de benefício confirmado nos últimos 3 meses | |
Extrato Bancário | Mostra os benefícios depositados Emitido nos últimos 3 meses | |
Empréstimo ou crédito (SOF apenas) | Contrato de empréstimo/crédito | Mostra o nome do cliente e o montante do empréstimo/crédito |
Extrato de conta de Empréstimo/crédito | Mostra o nome do cliente e o saldo do empréstimo/crédito | |
Histórico de transações cripto | Forneça capturas de ecrã ou ficheiros exportados das transações de empréstimo/fornecimento | |
Ganhos de jogo | Registo Fiscal | Mostra rendimentos de jogos de azar/lotaria |
Extrato Bancário | Mostra fundos recebidos de ganhos em jogos de azar | |
Carta Profissional | Mostra atividades de jogo confirmadas | |
Outros | Emitido pelo governo ou autoridade de lotaria Mostra evidências de ganhos em jogos de azar ou lotarias | |
Acordos legais | Documento de liquidação | Mostra o montante da liquidação |
Liquidação de Seguro | Mostra o pagamento do seguro |