Vad är finansieringskälla (SoF) och förmögenhetskälla (SoW)?
Vad är finansieringskälla (SoF) och förmögenhetskälla (SoW)?
Att navigera kraven för att bevisa legitimiteten av medel i finansiella transaktioner är avgörande för att upprätthålla efterlevnad och transparens. Inkomst delas vanligtvis in i 2 kategorier:
Finansieringskälla (SoF): anger var pengarna för en viss transaktion kommer ifrån, till exempel inkomst, sparande, lån eller försäljning av tillgångar.
Noteringar:
Om du har flera källor till medel, vänligen välj den som är den senaste och primära för din insättning.
Om du använder dina egna medel för att köpa krypto från en annan person bör du tillhandahålla SoF för dina egna medel.
Skicka inte information om någon annans tillgångar eller skärmdumpar av dina kontoinsättningar.
Exempel:
Om de medel du överför till OKX kommer från din personliga lön kan du välja Anställningsinkomst som finansieringskälla och skicka in dokument som styrker din lön, till exempel ett officiellt anställningsavtal eller lönebesked.
Om medlen kommer från försäljning av en fastighet kan du välja Intäkter från försäljning av icke-digital tillgång och skicka in försäljningsavtalet för fastigheten eller skattedokument för verifiering.
Om du köper 100 USDC på OKX, och pengarna som användes för att köpa de 100 USDC kommer från din lön, behöver du bara välja Anställningsinkomst som finansieringskälla.
Source of Wealth (SoW): avser ursprunget till en individs totala finansiella tillgångar, vanligtvis ackumulerade över tid genom exempelvis anställning, företagsägande, investeringar eller arv.
Till exempel, om du har flera inkomstkällor men den största delen av din personliga förmögenhet kommer från din lön, behöver du bara välja Anställningsinkomst som din förmögenhetskälla.
Hitta de typer av dokumentation som accepteras som bevis för olika SoF och SoW här.
Varför behöver jag lämna bevis på SoF och SoW?
Som ett reglerat finansiellt tjänsteföretag är vi skyldiga att hålla kundinformation uppdaterad för en säker handelsupplevelse. Som en del av våra pågående insatser för att uppfylla dessa regulatoriska krav kan vi i vissa fall behöva begära ytterligare information och stödjande dokument relaterade till din SoF och SoW.
Hur kan jag visa detta frågeformulär?
I appen
Tryck på Vänligen slutför verifiering för att gå direkt till verifieringssidan eller
Gå till Meny > Profil och inställningar > identitetsverifiering > Verifiera nu
På webben
Gå till din Profil > Verifiering
Observera: om den nödvändiga verifieringen inte är slutförd före det angivna datumet kommer dina kontofunktioner automatiskt att begränsas.
Hur laddar jag upp dokumenten?
Se till att din app är uppdaterad till den senaste versionen.
Se till att dina dokument är tydliga och läsbara:
Allt innehåll ska vara helt synligt, utan att några delar beskärs eller döljs.
När du skickar in dina dokument, se till att:
De angivna detaljerna är korrekta och aktuella och speglar dina affärstransaktioner eller inkomstkälla.
Beloppen på dokumenten är helt synliga.
Vilka är de godtagbara bevisdokumenten?
SoF/SoW | Dokumenttyp | Beskrivning |
|---|---|---|
Lön | Lönespecifikation | Utfärdad inom de senaste 3 månaderna |
Kontoutdrag | Visar löneinsättningar/anställningsinkomster (senaste 3 månaderna) | |
Skattedokument | Visar arbetsinkomst (senaste 12 månaderna) | |
Anställningsintyg | Utfärdad inom de senaste 3 månaderna, med anställningsbekräftelse och löneuppgifter | |
Andra | Utfärdad inom de senaste 3 månaderna, med anställningsbekräftelse och detaljer om lön/ersättning | |
Företagsägande | Kontoutdrag | Visar inkomstutbetalningar (senaste 3 månaderna) |
Skattedokument | Visar företagsintäkter (senaste 12 månaderna) | |
Bokförarintyg | Utfärdad inom de senaste 3 månaderna med bekräftelse av företagsägande | |
Distributionsregister | Visar senaste uttag av vinst eller utdelningar | |
Andra | Utfärdad inom de senaste 3 månaderna med bekräftelse på ersättning eller företagsägande | |
Investeringsavkastning | Kontoutdrag för investeringskonto | Utfärdad inom de senaste 3 månaderna |
Kontoutdrag för pensionskonto | Utfärdad inom de senaste 3 månaderna | |
Mäklarutdrag | Utfärdad inom de senaste 3 månaderna | |
Kontoutdrag | Visar investeringsinkomst (senaste 3 månaderna) | |
Skattedokument | Visar investeringar (senaste 12 månaderna) | |
Andra | Utfärdad inom de senaste 3 månaderna med bekräftelse av medel | |
Krypto mining | Utdelningsspecifikation för mining | Visar mining-belöningar |
Skärmdumpar från mining-övervakning | Måste vara från erkända plattformar (till exempel: 2Miners, Nanopool) | |
Kvitto för utrustningsköp | Visar ägande av mining-hårdvara | |
Skattedokument | Visar anspråk på mininginkomster | |
Andra | Bevisar mining-verksamhet | |
Krypto staking, belöningar och incitament | Transaktionsdetaljer från blockkedjeutforskaren (kan inkludera airdrops) | Visar avsändar- och mottagaradresser, transaktionshash eller ID, belopp och datum för transaktionen |
Exchange-rapport | Visar ditt fullständiga namn, belopp, datum för transaktionen och namnet på den centraliserade krypto-börsen (t.ex. Binance eller Coinbase) | |
Utdrag över staking-belöning | Visar ditt fullständiga namn eller plånboksadress, belopp för belöning och datum för belöningen | |
Försäljning av tillgångar (icke-digitala) | Kontoutdrag för mäklarkonto | Visar försäljning av värdepapper |
Försäljningsregister | Visar officiella transaktionsregister | |
Juridiskt professionellt brev | Visar detaljer om tillgångsförsäljning (till exempel: advokatens bekräftelse) | |
Kontoutdrag | Visar transaktionshistorik för mottagna medel från försäljningsintäkter | |
Skattedeklaration | Visar egendoms-/kapitalvinster | |
Andra | Visar detaljer om försäljning av tillgångar (inklusive kundens namn, försäljningsbelopp och datum) | |
Arv, bidrag eller gåva | Testamente | Måste vara officiellt certifierad |
Utfärdande av bouppteckningsintyg | Måste vara ett officiellt domstolsdokument | |
Distributionsmeddelande | Visar arvbelopp | |
Skattedeklaration | Visar mottaget arvobelopp | |
Kontoutdrag | Visar arvöverföring | |
Gåvobrev | Måste vara notariserat | |
Överföringshistorik | Måste visa överföringshistorik | |
Andra | Måste visa överföring av tillgångar (som en del av ett arv eller en gåva) | |
Statliga förmåner (Endast SOF) | Förmånsutlåtande | Utfärdad inom de senaste 3 månaderna |
Leverantörsbrev | Visar bekräftat förmånligt belopp under de senaste 3 månaderna | |
Kontoutdrag | Visar insatta förmåner Utfärdad inom de senaste 3 månaderna | |
Lån eller kredit (Endast SOF) | Låne-/kreditavtal | Visar kundnamn och låne-/kreditbelopp |
Loan/kreditkontoutdrag | Visar kundnamn och låne-/kreditsaldo | |
Crypto transaktionshistorik | Tillhandahåll skärmdumpar eller exporterade filer av lånade/levererade transaktioner | |
Spelvinster | Skatterapport | Visar inkomster från spel/lotteri |
Kontoutdrag | Visar mottagna medel från spelvinster | |
Professionellt brev | Visar bekräftade spelaktiviteter | |
Andra | Utfärdad av regering eller lotterimyndighet Visar bevis på spel- eller lotterivinst | |
Rättsliga förlikningar | Avräkningsdokument | Visar avräkningsbelopp |
Försäkringsavräkning | Visar försäkringsutbetalning |