ما هو مصدر الأموال (SoF) ومصدر الثروة (SoW)؟
ما هو مصدر الأموال (SoF) ومصدر الثروة (SoW)؟
التنقل عبر متطلبات إثبات شرعية الأموال في المعاملات المالية أمر بالغ الأهمية للحفاظ على الامتثال والشفافية. يتم تقسيم الدخل عمومًا إلى فئتين:
مصدر الأموال (SoF): يحدد من أين تأتي الأموال لمعاملة معينة، مثل الدخل أو المدخرات أو القروض أو بيع الأصول.
ملاحظات:
إذا كان لديك مصادر متعددة للأموال، يرجى اختيار المصدر الأحدث والأساسي لإيداعك.
إذا استخدمت أموالك الخاصة لشراء العملات الرقمية من شخص آخر، يجب عليك تقديم إثبات مصدر أموالك الخاصة.
لا تقم بإرسال معلومات عن أصول شخص آخر أو لقطات شاشة لعمليات الإيداع في حسابك.
أمثلة:
إذا كانت الأموال التي تحوّلها إلى OKX تأتي من راتبك الشخصي، يمكنك اختيار دخل العمل كمصدر للتمويل وتقديم مستندات تثبت راتبك، مثل عقد عمل رسمي أو قسائم الرواتب.
إذا كانت الأموال تأتي من بيع عقار، يمكنك اختيار عائدات من بيع أصل غير رقمي وتقديم عقد بيع العقار أو مستندات الضرائب للالتحقُّق.
إذا اشتريت 100 USDC على OKX، وكانت الأموال المستخدمة لشراء 100 USDC تأتي من راتبك، فكل ما عليك هو اختيار دخل العمل كمصدر للأموال.
مصدر الثروة (SoW): يشير إلى أصل الأصول المالية الإجمالية للشخص، التي يتم تجميعها عادةً مع مرور الوقت من خلال وسائل مثل العمل، ملكية الأعمال، الاستثمارات، أو الميراث.
على سبيل المثال، إذا كان لديك مصادر متعددة للثروة ولكن الجزء الأكبر من ثروتك الشخصية يأتي من راتبك، فلا تحتاج إلا إلى اختيار دخل العمل كمصدر لثروتك.
اعثر على أنواع الوثائق المقبولة كدليل لمصادر الأموال (SoF) وأغراض الأموال (SoW) المختلفة هنا.
لماذا أحتاج إلى تقديم إثبات مصدر الأموال (SoF) ومصدر الثروة (SoW)؟
بصفتنا شركة خدمات مالية منظمة، نحن ملزمون بالحفاظ على تحديث معلومات العميل لضمان تجربة تداول آمنة. كجزء من جهودنا الجارية للامتثال لهذه المتطلبات التنظيمية، قد نحتاج في بعض الحالات إلى طلب معلومات إضافية ومستندات داعمة تتعلق بمصدر الأموال (SoF) ومصدر الثروة (SoW).
كيف يمكنني عرض هذا الاستبيان؟
على التطبيق
اضغط على يرجى إكمال التحقُّق للانتقال مباشرة إلى صفحة التحقُّق أو
انتقل إلى القائمة > الملف الشخصي والإعدادات > التحقُّق من الهوية > تحقَّق الآن
على الويب
انتقل إلى ملفك الشخصي > التحقُّق
ملاحظة: إذا لم يتم إكمال التحقُّق المطلوب بحلول التاريخ المحدد، فسيتم تقييد وظائف حسابك تلقائيًا.
كيف يمكنني رفع المستندات؟
تأكد من تحديث تطبيقك إلى أحدث إصدار.
تأكد من أن مستنداتك واضحة وسهلة القراءة:
يجب أن يكون كل المحتوى مرئيًا بالكامل، دون اقتصاص أو إخفاء أي جزء منه.
عند تقديم مستنداتك، تأكد من أن:
التفاصيل المقدمة دقيقة وحديثة، وتعكس معاملاتك التجارية أو مصدر دخلك.
المبالغ في الوثائق مرئية بالكامل.
ما هي المستندات المقبولة كدليل؟
SoF/SoW | نوع المستند | الوصف |
|---|---|---|
الراتب | قسيمة الراتب | صُدرت خلال الأشهر الثلاثة الماضية |
كشف حساب بنكي | يعرض عمليات الإيداع للرواتب/دخل العمل (آخر 3 أشهر) | |
وثيقة ضريبية | يعرض دخل العمل (آخر 12 شهرًا) | |
خطاب توظيف | صادرة خلال الأشهر الثلاثة الماضية، مع تأكيد التوظيف وتفاصيل الراتب | |
أخرى | صادرة خلال الأشهر الثلاثة الماضية، مع تأكيد التوظيف وبيانات الراتب/التعويض | |
ملكية الأعمال | كشف حساب بنكي | يعرض مدفوعات الدخل (آخر 3 أشهر) |
وثيقة ضريبية | يعرض دخل الأعمال (آخر 12 شهرًا) | |
خطاب المحاسب | صُدرت خلال الأشهر الثلاثة الماضية مع تأكيد ملكية العمل | |
سجل التوزيع | يعرض عمليات سحب الأرباح أو التوزيعات الأخيرة | |
أخرى | صُدرت خلال الأشهر الثلاثة الماضية مع تأكيد التعويض أو ملكية الأعمال | |
عوائد الاستثمار | كشف حساب الاستثمار | صُدرت خلال الأشهر الثلاثة الماضية |
كشف حساب التقاعد | صُدرت خلال الأشهر الثلاثة الماضية | |
كشف الوساطة | صُدرت خلال الأشهر الثلاثة الماضية | |
كشف حساب بنكي | يعرض دخل الاستثمار (آخر 3 أشهر) | |
وثيقة ضريبية | يعرض الاستثمارات (آخر 12 شهرًا) | |
أخرى | صُدرت خلال الأشهر الثلاثة الماضية مع تأكيد الأموال | |
تعدين العملات الرقمية | كشف مدفوعات التعدين | يعرض المكافآت الخاصة بالتعدين |
لقطات شاشة مراقب التعدين | يجب أن تكون من منصات معترف بها (على سبيل المثال: 2Miners، Nanopool) | |
إيصال شراء المعدات | يعرض ملكية أجهزة التعدين | |
وثيقة ضريبية | يعرض مطالبات دخل التعدين | |
أخرى | يثبت عملية التعدين | |
التحصيص في العملات الرقمية، المكافآت والحوافز | تفاصيل المعاملة من مستكشف البلوكتشين (قد تشمل التوزيعات المجانية) | يعرض عناوين المرسل والمستلم، مُعرِّف تجزئة المعاملة أو بطاقة الهوية، الكمية، وتاريخ المعاملة |
كشف منصة التداول | يعرض اسمك الكامل، الكمية، تاريخ المعاملة، واسم منصة العملات الرقمية المركزية (مثل Binance أو Coinbase) | |
كشف مكافأة التحصيص | يعرض اسمك الكامل أو عنوان المحفظة، كمية المكافأة، وتاريخ المكافأة | |
بيع الأصول (غير الرقمية) | كشف حساب الوساطة | يعرض بيع الأوراق المالية |
سجل المبيعات | يعرض سجلات المعاملات الرسمية | |
رسالة مهنية قانونية | يعرض تفاصيل بيع الأصل (على سبيل المثال: تأكيد المحامي) | |
كشف حساب بنكي | يعرض سجل المعاملات للأموال المستلمة من عائدات البيع | |
بيان ضريبي | يعرض الأرباح الرأسمالية/العقارية | |
أخرى | يعرض تفاصيل بيع الأصول (بما في ذلك اسم العميل، كمية البيع والتاريخ) | |
الميراث أو المنحة أو الهدية | وصية | يجب أن يكون معتمدًا رسميًا |
منح شهادة الوصية | يجب أن يكون مستندًا رسميًا من المحكمة | |
بيان التوزيع | يعرض كمية الميراث | |
بيان ضريبي | يعرض كمية الميراث المستلمة | |
كشف حساب بنكي | يعرض نقل الميراث | |
رسالة هدية | يجب أن يكون موثقًا | |
سجل التحويل | يجب عرض سجل التحويل | |
أخرى | يجب إظهار نقل الأصول (كجزء من الميراث أو الهدية) | |
المساعدات الحكومية (للموظفين فقط) | بيان الفوائد | صُدرت خلال الأشهر الثلاثة الماضية |
خطاب المزود | يعرض كمية الفائدة المؤكدة في الأشهر الثلاثة الماضية | |
كشف حساب بنكي | يعرض الفوائد المودعة صُدرت خلال الأشهر الثلاثة الماضية | |
قرض أو ائتمان (للموظفين فقط) | اتفاقية قرض/ائتمان | يعرض اسم العميل وكمية القرض/الائتمان |
كشف حساب القرض/الائتمان | يعرض اسم العميل ورصيد القرض/الائتمان | |
تاريخ المعاملات في العملات الرقمية | قدّم لقطات شاشة أو ملفات مُصدّرة للمعاملات المقترضة/الموردة | |
أرباح القمار | سجل الضرائب | يعرض دخل القمار/اليانصيب |
كشف حساب بنكي | يعرض الأموال المستلمة من أرباح القمار | |
رسالة رسمية | يعرض الأنشطة المؤكدة للمقامرة | |
أخرى | صادر عن جهة حكومية أو سلطة اليانصيب يُظهر دليلاً على أرباح القمار أو اليانصيب | |
تسويات قانونية | وثيقة التسوية | يعرض كمية التسوية |
تسوية التأمين | يعرض مبلغ تعويض التأمين |