O que são origem dos fundos (SoF) e origem da riqueza (SoW)?
O que são origem dos fundos (SoF) e origem da riqueza (SoW)?
Navegar pelos requisitos para comprovar a legitimidade dos fundos em transações financeiras é crucial para manter a conformidade e a transparência. A renda é geralmente dividida em 2 categorias:
Origem dos fundos (SoF): especifica de onde vem o dinheiro para uma determinada transação, como renda, poupança, empréstimos ou venda de ativos.
Notas:
Se você possui múltiplas fontes de fundos, selecione aquela que é mais recente e primária para o seu depósito.
Se você usar seus próprios fundos para comprar cripto de outra pessoa, deve fornecer a SoF dos seus próprios fundos.
Não envie informações sobre os ativos de outra pessoa ou capturas de tela dos seus depósitos na conta.
Exemplos:
Se os fundos que você transferir para a OKX vierem do seu salário pessoal, você pode selecionar Renda de Emprego como a fonte do fundo e enviar documentos que comprovem seu salário, como um contrato de trabalho oficial ou holerites.
Se os fundos vierem da venda de um imóvel, você pode selecionar Proceeds from Non-Digital Asset Sale e enviar o contrato de venda do imóvel ou documentos fiscais para verificação.
Se você comprar 100 USDC na OKX, e o dinheiro usado para comprar os 100 USDC vier do seu salário, você só precisa selecionar Renda de Emprego como a origem dos fundos.
Fonte de Riqueza (SoW): refere-se à origem dos ativos financeiros totais de um indivíduo, normalmente acumulados ao longo do tempo por meio de emprego, propriedade de negócios, investimentos ou herança.
Por exemplo, se você possui múltiplas fontes de riqueza, mas a maior parte da sua riqueza pessoal vem do seu salário, você só precisa selecionar Renda de Emprego como sua fonte de riqueza.
Encontre os tipos de documentação aceitos como prova para vários SoF e SoW aqui.
Por que preciso fornecer comprovação de SoF e SoW?
Como uma empresa de serviços financeiros regulamentada, somos obrigados a manter as informações do cliente atualizadas para garantir uma experiência de trading segura. Como parte de nossos esforços em andamento para cumprir esses requisitos regulatórios, pode ser necessário solicitar informações adicionais e documentos comprobatórios relacionados ao seu SoF e SoW em certos casos.
Como posso visualizar este questionário?
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Nota: se a verificação necessária não for concluída até a data especificada, as funções da sua conta serão automaticamente restritas.
Como faço para enviar os documentos?
Certifique-se de que seu app está atualizado para a versão mais recente.
Certifique-se de que seus documentos estejam claros e legíveis:
Todo o conteúdo deve estar totalmente visível, sem partes cortadas ou ocultas.
Ao enviar seus documentos, certifique-se de que:
Os detalhes fornecidos são precisos e atuais, refletindo suas transações comerciais ou fonte de renda.
Os valores nos documentos estão totalmente visíveis.
Quais são os documentos de comprovação aceitáveis?
SoF/SoW | Tipo de Documento | Descrição |
|---|---|---|
Salário | Holerite | Emitido nos últimos 3 meses |
Extrato Bancário | Mostra depósitos de salário/renda de emprego (últimos 3 meses) | |
Documento Fiscal | Exibe a renda de emprego (últimos 12 meses) | |
Carta de emprego | Emitido nos últimos 3 meses, com confirmação de emprego e detalhes do salário | |
Outros | Emitido nos últimos 3 meses, com confirmação de emprego e detalhes de salário/compensação | |
Propriedade empresarial | Extrato Bancário | Exibe pagamentos de renda (últimos 3 meses) |
Documento Fiscal | Mostra a receita comercial (últimos 12 meses) | |
Carta do Contador | Emitido nos últimos 3 meses com confirmação de propriedade comercial | |
Registro de Distribuição | Exibe retiradas recentes de lucro ou distribuições | |
Outros | Emitido nos últimos 3 meses com confirmação de compensação ou propriedade comercial | |
Retornos de investimento | Extrato da conta de investimento | Emitido nos últimos 3 meses |
Extrato da conta de aposentadoria | Emitido nos últimos 3 meses | |
Extrato de Corretagem | Emitido nos últimos 3 meses | |
Extrato Bancário | Mostra a renda de investimento (últimos 3 meses) | |
Documento Fiscal | Mostra investimentos (últimos 12 meses) | |
Outros | Emitido nos últimos 3 meses com confirmação de fundos | |
Mineração de cripto | Extrato de Pagamento de Mineração | Exibe recompensas de mineração |
Capturas de Tela do Monitor de Mineração | Deve ser de plataformas reconhecidas (Por exemplo: 2Miners, Nanopool) | |
Recibo de Compra de Equipamento | Mostra a propriedade do hardware de mineração | |
Documento Fiscal | Exibe reivindicações de renda de mineração | |
Outros | Comprova operação de mineração | |
Fazer staking de cripto, recompensas e incentivos | Detalhes da transação do Blockchain Explorer (pode incluir airdrops) | Exibe os endereços do remetente e do destinatário, hash de transação ou documento de identidade, valor e data da transação |
Extrato da corretora | Exibe seu nome completo, valor, data da transação e nome da exchange cripto centralizada (por exemplo, Binance ou Coinbase) | |
Extrato de recompensa por staking | Exibe seu nome completo ou endereço da carteira, valor da recompensa e data da recompensa | |
Venda de ativos (não digitais) | Extrato da conta de corretagem | Mostra a venda de valores mobiliários |
Registro de Venda | Exibe registros oficiais de transações | |
Carta Profissional Legal | Exibe os detalhes da venda do ativo (Por exemplo: confirmação do advogado) | |
Extrato Bancário | Exibe o histórico de transações dos fundos recebidos provenientes de vendas | |
Declaração de Imposto | Mostra ganhos de propriedade/capital | |
Outros | Exibe detalhes da venda de ativos (incluindo nome do cliente, valor da venda e data) | |
Herança, doação ou presente | Testamento | Deve ser oficialmente certificado |
Concessão de inventário | Deve ser um documento oficial do tribunal | |
Declaração de Distribuição | Mostra o valor da herança | |
Declaração de Imposto | Mostra o valor da herança recebida | |
Extrato Bancário | Mostra transferência de herança | |
Carta de Doação | Deve ser autenticado em cartório | |
Registro de Transferência | Deve mostrar o histórico de transferências | |
Outros | Deve mostrar a transferência de ativos (como parte de uma herança ou presente) | |
Benefícios governamentais (SOF apenas) | Extrato de Benefícios | Emitido nos últimos 3 meses |
Carta do Provedor | Exibe o valor de benefício confirmado nos últimos 3 meses | |
Extrato Bancário | Mostra os benefícios depositados Emitido nos últimos 3 meses | |
Empréstimo ou crédito (SOF apenas) | Contrato de empréstimo/crédito | Exibe o nome do cliente e o valor do empréstimo/crédito |
Extrato da conta de Empréstimo/crédito | Exibe o nome do cliente e o saldo do empréstimo/crédito | |
Histórico de transações cripto | Forneça capturas de tela ou arquivos exportados das transações de empréstimo/fornecimento | |
Ganhos em jogos de azar | Registro Fiscal | Mostra renda de jogos de azar/loteria |
Extrato Bancário | Exibe fundos recebidos de ganhos em jogos de azar | |
Carta Profissional | Mostra atividades de jogo confirmadas | |
Outros | Emitido pelo governo ou autoridade de loteria Mostra evidências de ganhos em jogos de azar ou loteria | |
Acordos legais | Documento de liquidação | Mostra o valor da liquidação |
Liquidação de Seguro | Mostra o pagamento do seguro |