Что такое источник происхождения средств (SoF) и источник богатства (SoW)?
Что такое источник происхождения средств (SoF) и источник богатства (SoW)?
Навигация по требованиям доказательства законности средств в финансовых операциях имеет решающее значение для поддержания соответствия нормативным требованиям и прозрачности. Доход обычно делится на 2 категории:
Источник происхождения средств (SoF): указывает, откуда поступают деньги для конкретной транзакции, например, доходы, сбережения, займы или продажа активов.
Примечания:
Если у вас несколько источников средств, выберите тот, который является актуальным и нативным для вашего внесения депозита.
Если вы используете собственные средства для покупки криптовалюты у другого человека, вам следует предоставить подтверждение источника собственных средств.
Не отправляйте информацию о чужих активах или скриншоты ваших депозитов в аккаунте.
Примеры:
Если средства, которые вы переводите на OKX, поступают из вашей личной заработной платы, вы можете выбрать Источник финансирования — Доход от работы и предоставить документы, подтверждающие вашу зарплату, например официальный трудовой договор или платежные ведомости.
Если средства получены от продажи недвижимости, вы можете выбрать «Доходы от продажи недиджитализированного актива» и предоставить договор купли-продажи недвижимости или налоговые документы для верификации.
Если вы покупаете 100 USDC на OKX, и деньги для покупки 100 USDC поступают из вашей зарплаты, вам нужно выбрать источник происхождения средств — доход от трудовой деятельности.
Источник средств (SoW): относится к происхождению общих финансовых активов физического лица, обычно накопленных со временем посредством таких способов, как трудоустройство, владение бизнесом, инвестиции или наследство.
Например, если у вас есть несколько источников дохода, но основная часть вашего личного капитала поступает от заработной платы, вам достаточно выбрать в качестве источника дохода пункт «Заработная плата».
Найдите типы документов, принимаемых в качестве доказательства для различных SoF и SoW, здесь.
Зачем мне нужно предоставлять доказательства источника средств (SoF) и источника богатства (SoW)?
Как регулируемая компания, предоставляющая финансовые услуги, мы обязаны поддерживать актуальность информации о покупателях для обеспечения безопасной торговли. В рамках наших активных усилий по соблюдению этих нормативных требований мы можем в некоторых случаях запрашивать дополнительную информацию и подтверждающие документы, связанные с вашим SoF и SoW.
Как я могу просмотреть эту анкету?
В приложении
Нажмите Пожалуйста, завершите верификацию, чтобы перейти непосредственно на страницу верификации, или
Перейти в меню > Профиль и настройки > Верификация личности > Пройти верификацию сейчас
Веб-версия
Перейдите в ваш Профиль > верификация
Примечание: если необходимая верификация не будет завершена к указанной дате, функции вашего аккаунта будут автоматически ограничены.
Как загрузить документы?
Убедитесь, что ваше приложение обновлено до последней версии.
Убедитесь, что ваши документы четкие и разборчивые:
Весь контент должен быть полностью виден, без обрезанных или скрытых частей.
При отправке документов убедитесь, что:
Предоставленные детали точны и актуальны, отражая ваши деловые операции или источник дохода.
Суммы на документах полностью видны.
Какие документы подтверждения принимаются?
SoF/SoW | Тип документа | Описание |
|---|---|---|
Зарплата | Расчетный лист | Выпущено за последние 3 месяца |
Выписка из банка | Показывает депозиты по зарплате/доход от трудовой деятельности (за последние 3 месяца) | |
Налоговый документ | Показывает доход от трудовой деятельности (за последние 12 месяцев) | |
Справка с места работы | Выданные за последние 3 месяца, с подтверждением занятости и сведениями о зарплате | |
Другие | Выданные за последние 3 месяца, с подтверждением занятости и деталями о зарплате/компенсации | |
Владение бизнесом | Выписка из банка | Показывает выплаты дохода (за последние 3 месяца) |
Налоговый документ | Показывает доход от бизнеса (за последние 12 месяцев) | |
Письмо от бухгалтера | Выдано в течение последних 3 месяцев с подтверждением владения бизнесом | |
Запись о распределении | Показывает недавние выводы прибыли или распределения | |
Другие | Выдано в течение последних 3 месяцев с подтверждением компенсации или владения бизнесом | |
Доходность инвестиций | Выписка по инвестиционному аккаунту | Выпущено за последние 3 месяца |
Выписка по пенсионному счету | Выпущено за последние 3 месяца | |
Брокерский отчет | Выпущено за последние 3 месяца | |
Выписка из банка | Показывает доход от инвестирования (за последние 3 месяца) | |
Налоговый документ | Показывает инвестиции (за последние 12 месяцев) | |
Другие | Выпущено в течение последних 3 месяцев с подтверждением средств | |
Майнинг криптовалюты | Выписка по выплатам майнинга | Показывает награды за майнинг |
Скриншоты Монитора Майнинга | Должно быть с признанных платформ (например: 2Miners, Nanopool) | |
Квитанция о покупке оборудования | Отражает владение майнинговым оборудованием | |
Налоговый документ | Показывает заявки на доход от майнинга | |
Другие | Подтверждает майнинговую операцию | |
Стейкинг криптовалюты, награды и стимулы | Детали транзакции из блокчейн-эксплорера (могут включать airdrops) | Отображает адреса отправителя и получателя, хеш транзакции или Удостоверение личности, сумму и дату транзакции |
Выписка по бирже | Отображает ваше полное имя, сумму, дату транзакции и название централизованной криптобиржи (например, Binance или Coinbase) | |
Выписка по вознаграждениям за стейкинг | Отображает ваше полное имя или адрес кошелька, сумму вознаграждения и дату вознаграждения | |
Продажа активов (недигитальных) | Выписка по брокерскому аккаунту | Отображает продажу ценных бумаг |
Запись о продаже | Отображает официальные записи транзакций | |
Юридическое профессиональное письмо | Показывает детали продажи актива (например, подтверждение юриста) | |
Выписка из банка | Отображает историю транзакций полученных средств от выручки от продаж | |
Налоговая декларация | Показывает прирост капитала/прибыль | |
Другие | Показывает детали продажи активов (включая имя покупателя, сумму продажи и дату) | |
Наследство, грант или подарок | Завещание | Должно быть официально сертифицировано |
Выдача свидетельства о праве на наследство | Должен быть официальным судебным документом | |
Заявление о распространении | Показывает сумму наследства | |
Налоговая декларация | Показывает полученную сумму наследства | |
Выписка из банка | Показывает перевод наследства | |
Письмо-подарок | Должно быть нотариально заверено | |
Запись о переводе | Должна отображаться история переводов | |
Другие | Должен отображаться перевод активов (в рамках наследства или подарка) | |
Государственные пособия (только SOF) | Выписка о преимуществах | Выпущено за последние 3 месяца |
Письмо от провайдера | Показывает подтверждённую сумму выгоды за последние 3 месяца | |
Выписка из банка | Показывает внесённые бонусы Выпущено за последние 3 месяца | |
Займы или кредит (только SOF) | Договор займа/кредита | Отображает имя покупателя и сумму займа/кредита |
Выписка по займу/кредитному счету | Отображает имя покупателя и баланс займа/кредита | |
История транзакций криптовалюты | Предоставьте скриншоты или экспортированные файлы транзакций по займам/поставкам | |
Выигрыши в азартных играх | Налоговая отчетность | Показывает доход от азартных игр/лотерей |
Выписка из банка | Показывает полученные средства от выигрышей в азартных играх | |
Профессиональное письмо | Показывает подтверждённые азартные игры | |
Другие | Выпущено правительством или лотерейным органом Показывает доказательства выигрышей в азартных играх или лотереях | |
Юридические соглашения | Документ расчета | Показывает сумму расчета |
Страховой расчет | Показывает выплату по страховке |